處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室于2022年2月18日發(fā)出《關(guān)于防范以“元宇宙”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》（以下簡(jiǎn)稱：《“元宇宙”風(fēng)險(xiǎn)提示》），并重點(diǎn)針對(duì)以“元宇宙”為名目開展的涉嫌非法集資、詐騙等違法犯罪活動(dòng)的手法和風(fēng)險(xiǎn)予以提示。本《“元宇宙”風(fēng)險(xiǎn)提示》應(yīng)被理解為監(jiān)管部門第一次對(duì)有關(guān)“元宇宙”的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)文提示，因此對(duì)于目前風(fēng)頭正勁的“元宇宙”之“行業(yè)”具有重要警示作用。

　　1、《“元宇宙”風(fēng)險(xiǎn)提示》的主旨

　　從文件內(nèi)容看，《“元宇宙”風(fēng)險(xiǎn)提示》的主要目的是對(duì)借“元宇宙”名義開展非法活動(dòng)的手法和風(fēng)險(xiǎn)予以提示，警示“社會(huì)公眾增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙”，對(duì)于社會(huì)公眾具有重要指導(dǎo)作用。

　　基于《“元宇宙”風(fēng)險(xiǎn)提示》所提示的犯罪行為看，主要集中在“涉嫌非法集資、詐騙等違法犯罪活動(dòng)”，即仍然為金融領(lǐng)域的犯罪高發(fā)區(qū)，可見監(jiān)管部門已經(jīng)明確注意到借助“元宇宙”名義可能給社會(huì)造成的危害。

　　2、《“元宇宙”風(fēng)險(xiǎn)提示》的主要內(nèi)容

　　《“元宇宙”風(fēng)險(xiǎn)提示》重點(diǎn)提示涉嫌非法集資、涉嫌詐騙的兩種犯罪活動(dòng)，但不排除其他犯罪活動(dòng)。具體地，被提示的內(nèi)容包括：

　　1、“編造虛假元宇宙投資項(xiàng)目”

　　即“編造包裝名目眾多的高科技投資項(xiàng)目”，例如以與“元宇宙相關(guān)的游戲制作、人工智能、虛擬現(xiàn)實(shí)等概念”為名目編造項(xiàng)目等，虛假宣傳高額收益，并借機(jī)吸收公眾資金，從而涉嫌非法集資、詐騙等違法行為。從本條風(fēng)險(xiǎn)提示的反面來看，項(xiàng)目的真實(shí)性以及是否構(gòu)成虛假宣傳會(huì)成為是否被列入監(jiān)管范圍的一個(gè)重要條件，所以“元宇宙”之“從業(yè)者”應(yīng)嚴(yán)格堅(jiān)守法律紅線。

　　2、以元宇宙區(qū)塊鏈游戲的名義實(shí)施詐騙行為

　　此條提示對(duì)應(yīng)的犯罪手法是以“區(qū)塊鏈游戲”名義進(jìn)行宣傳，并“誘騙參與者通過兌換虛擬幣、購(gòu)買游戲裝備等方式投資”，即在區(qū)塊鏈游戲中進(jìn)行投資，但實(shí)際上游戲運(yùn)營(yíng)方在社會(huì)公眾大量投資后卷款跑路。類似的“跑路”手法并非第一次發(fā)生在游戲行業(yè)，《“元宇宙”風(fēng)險(xiǎn)提示》所重點(diǎn)提示的是在社會(huì)公眾均對(duì)“元宇宙”充滿好奇之際，不法分子打著“元宇宙區(qū)塊鏈游戲”的名義進(jìn)行宣傳并實(shí)施詐騙行為。社會(huì)公眾對(duì)于一個(gè)游戲是否真正地基于“區(qū)塊鏈”技術(shù)并沒有足夠的判斷力，對(duì)于區(qū)塊鏈的理解也并不具有足夠透徹，在不法人員的“誘騙”手段下極有可能遭受投資損失。

　　3、以元宇宙房地產(chǎn)名義進(jìn)行圈錢

　　針對(duì)此手法并沒有直接使用涉嫌非法集資、詐騙等違法行為的描述，而是指出“惡意炒作”對(duì)應(yīng)的投機(jī)炒作風(fēng)險(xiǎn)。這不排除元宇宙房地產(chǎn)項(xiàng)目被認(rèn)定為非法集資的可能性，只是從風(fēng)險(xiǎn)提示對(duì)應(yīng)的文字描述看，監(jiān)管部門更側(cè)重于提示投機(jī)炒作風(fēng)險(xiǎn)給社會(huì)公眾所帶來的投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　4、以元宇宙虛擬幣非法謀利

　　《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》（銀發(fā)〔2021〕237號(hào)）已經(jīng)明文規(guī)定“虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)”，因此使得“虛擬貨幣”變得極為敏感。本風(fēng)險(xiǎn)提示可以被理解為針對(duì)打著“元宇宙”概念所開展的虛擬貨幣活動(dòng)的進(jìn)一步提示，具體有關(guān)虛擬貨幣的規(guī)范仍然可以參考《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》以及其他相關(guān)文件為準(zhǔn)。通過《“元宇宙”風(fēng)險(xiǎn)提示》可以進(jìn)一步警示社會(huì)公眾不要盲目相信“元宇宙”概念下的虛擬貨幣，以免購(gòu)買到“不法分子自發(fā)的空氣幣”。

　　3、對(duì)《“元宇宙”風(fēng)險(xiǎn)提示》的體會(huì)

　　《“元宇宙”風(fēng)險(xiǎn)提示》明確提示不法分子采用的手法，以及涉嫌非法集資、詐騙的各種行為，其領(lǐng)域涉及“元宇宙”概念下的“元宇宙房地產(chǎn)”、“高科技投資項(xiàng)目（元宇宙相關(guān)的游戲制作、人工智能、虛擬現(xiàn)實(shí)等）”、“元宇宙區(qū)塊鏈游戲（涉及虛擬幣、游戲裝備）”，不法分子的犯罪手法涉及虛假宣傳、誘騙、炒作、人為營(yíng)造搶購(gòu)現(xiàn)象、操縱價(jià)格、設(shè)置提現(xiàn)門檻等手段。

　　從《“元宇宙”風(fēng)險(xiǎn)提示》所指出涉嫌違法犯罪行為的本質(zhì)看，仍然集中在涉嫌非法集資、詐騙等犯罪行為，這也是社會(huì)公眾所要重點(diǎn)防范的。

　　對(duì)于從事或擬從事“元宇宙”之“行業(yè)”的人員來說，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注《“元宇宙”風(fēng)險(xiǎn)提示》所指出的“元宇宙房地產(chǎn)”、“高科技投資項(xiàng)目”、“元宇宙區(qū)塊鏈游戲”等領(lǐng)域中可能涉嫌違法犯罪行為的情況，并建立合規(guī)機(jī)制。

　　4、《“元宇宙”風(fēng)險(xiǎn)提示》全文

　　關(guān)于防范以“元宇宙”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示

　　近期，一些不法分子蹭熱點(diǎn)，以“元宇宙投資項(xiàng)目”“元宇宙鏈游”等名目吸收資金，涉嫌非法集資、詐騙等違法犯罪活動(dòng)，現(xiàn)將有關(guān)手法及風(fēng)險(xiǎn)提示如下：

　　一、編造虛假元宇宙投資項(xiàng)目。有的不法分子翻炒與元宇宙相關(guān)的游戲制作、人工智能、虛擬現(xiàn)實(shí)等概念，編造包裝名目眾多的高科技投資項(xiàng)目，公開虛假宣傳高額收益，借機(jī)吸收公眾資金，具有非法集資、詐騙等違法行為特征。

　　二、打著元宇宙區(qū)塊鏈游戲旗號(hào)詐騙。有的不法分子捆綁“元宇宙”概念，宣稱“邊玩游戲邊賺錢”“投資周期短、收益高”，誘騙參與者通過兌換虛擬幣、購(gòu)買游戲裝備等方式投資。此類游戲具有較強(qiáng)迷惑性，存在卷款跑路等風(fēng)險(xiǎn)。

　　三、惡意炒作元宇宙房地產(chǎn)圈錢。有的不法分子利用元宇宙熱點(diǎn)概念渲染虛擬房地產(chǎn)價(jià)格上漲預(yù)期，人為營(yíng)造搶購(gòu)假象，引誘進(jìn)場(chǎng)囤積買賣，須警惕此類投機(jī)炒作風(fēng)險(xiǎn)。

　　四、變相從事元宇宙虛擬幣非法謀利。有的不法分子號(hào)稱所發(fā)虛擬幣為未來“元宇宙通行貨幣”，誘導(dǎo)公眾購(gòu)買投資。此類“虛擬貨幣”往往是不法分子自發(fā)的空氣幣，主要通過操縱價(jià)格、設(shè)置提現(xiàn)門檻等幕后手段非法獲利。

　　上述活動(dòng)打著“元宇宙”旗號(hào)，具有較大誘惑力、較強(qiáng)欺騙性，參與者易遭受財(cái)產(chǎn)損失。請(qǐng)社會(huì)公眾增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙，如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，請(qǐng)積極向當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門舉報(bào)。

　　處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室

　　2022年2月18日