廣大市民朋友:

　　今年以來，受互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟高速發(fā)展、市場經(jīng)濟多元化等因素影響，非法集資問題日益凸顯，案件頻發(fā)高發(fā)，涉案領(lǐng)域增多，作案方式花樣翻新，具有偽裝、欺騙性強，犯罪組織嚴密，異地作案突出，虛假廣告宣傳猛烈，涉案金額大且涉及人數(shù)眾多等特點。

　　近期，在開展非法集資風險排查過程中，發(fā)現(xiàn)有以公益環(huán)保、零投資高收益等名義，利用微信群收納市民入群打卡、注冊網(wǎng)絡(luò)平臺、發(fā)展會員等方式，進行融資、發(fā)展下線、騙取資金的情況。經(jīng)查，該類組織多在境外注冊，偽造成境外合法虛擬貨幣向境內(nèi)提供交易服務(wù)，一旦出現(xiàn)風險，投資資金追索難度極大。

　　2021年5月1日起施行的《防范和處置非法集資條例》(中華人民共和國國務(wù)院令第737號)中明確規(guī)定“因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔”。

　　廣大市民應(yīng)時刻警惕以投資為名義的各種高額回報類理財、吸儲等項目產(chǎn)品，加強自身防范意識，請到正規(guī)金融機構(gòu)科學合理的進行投資理財。為做好我區(qū)金融風險防控工作，保護廣大市民合法權(quán)益，幫助廣大市民朋友增強風險防范意識和辨別能力，防止因誤入非法集資陷阱遭受難以挽回的資金損失，現(xiàn)將非法集資有關(guān)風險預警提示如下：

　　1.“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”投資風險。

　　隨著區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展受到廣泛重視，一些不法分子借機炒作區(qū)塊鏈概念，以所謂“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈商城”“區(qū)塊鏈游戲”“投資IPFS分布式存儲服務(wù)器項目”等名義非法吸收公眾資金，侵害公眾權(quán)益。很多披著區(qū)塊鏈外衣，蹭著“幣”、“鏈”熱點的所謂高收益投資項目，實際上與區(qū)塊鏈技術(shù)毫無關(guān)系。其主要特征和風險表現(xiàn)在：一是網(wǎng)絡(luò)化、跨境化明顯，網(wǎng)上交易，風險波及范圍廣、擴散速度快，大量不法資金流向境外，監(jiān)管和追蹤難度大。二是欺騙性、誘惑性、隱蔽性強，不法分子利用熱點概念炒作，編造各種虛假項目，以高額回報為誘餌，并且幕后操縱虛擬貨幣價格走勢。三是存在多種違法風險，不法分子通過舉辦線下活動或在各論壇、微信群里宣傳，并利誘投資人發(fā)展人員加入，具有非法集資、詐騙、傳銷等違法行為特征。

　　2.債事化解服務(wù)風險。

　　債事服務(wù)機構(gòu)宣稱“通過在債權(quán)人、債務(wù)人之間搭建中間服務(wù)平臺，運用大數(shù)據(jù)和專業(yè)解債工具進行資產(chǎn)兌換、對沖，化解雙方債權(quán)債務(wù)或幫助權(quán)益人實現(xiàn)權(quán)益”，借機收取10%咨詢服務(wù)費和20-50%不等高額解債費用，而后通過關(guān)聯(lián)電商平臺在1-3年內(nèi)以實物形式分期兌付，化解債務(wù)。有機構(gòu)甚至宣稱“即便是做生意虧損，也能幫助客戶挽回損失，實現(xiàn)權(quán)益”。該經(jīng)營模式收取費用高、兌付期限長、實物價格虛高，其盈利能力和可持續(xù)經(jīng)營模式存疑，具有較大風險。廣大市民應(yīng)提高警惕，防止“債務(wù)化解不成，倒蝕一把米”。

　　3.代養(yǎng)殖項目風險。

　　近年來，多地出現(xiàn)以代養(yǎng)殖烏雞或土雞等為幌子，承諾短期內(nèi)可獲得高額收益，引誘投資者投入資金、發(fā)展下線的非法金融活動。這類高收益代養(yǎng)殖項目在線上通過APP、微信群、QQ群宣傳推廣，線下通過舉辦推介會吸引群眾參與。例如，某公司宣稱，投資者在APP上花80元購買一只烏雞，由公司代養(yǎng)殖，200天之后即可按240元/只出售，公司扣除10%的服務(wù)費用，投資者可凈賺216元/只;如果投資者投入24000元領(lǐng)養(yǎng)300只烏雞，200天后可賣72000元，投資者可凈得64800元，投資回報率高達270%。實際上，相關(guān)企業(yè)并無與之宣傳相匹配的養(yǎng)殖場地，承諾的超高投資回報也明顯違背市場經(jīng)濟規(guī)律，玩的是“借新還舊”的龐氏騙局，涉嫌非法集資、傳銷，廣大市民切勿參與此類代養(yǎng)殖項目。

　　4.養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域風險。

　　一些養(yǎng)老服務(wù)機構(gòu)、企業(yè)打著養(yǎng)老服務(wù)、健康養(yǎng)老名義，承諾高額回報，以向老年人收取會員費、床位費，欺詐銷售“保健品”等手段，侵害老年人合法權(quán)益，給老年人造成嚴重財產(chǎn)損失。此類活動不同于正常養(yǎng)老服務(wù)，存在較大風險隱患：一是高額返利無法實現(xiàn)。多數(shù)養(yǎng)老服務(wù)機構(gòu)、企業(yè)不存在與其承諾回報相匹配的正當服務(wù)實體和收益，返利資金主要來源于老年人繳納的費用，屬于拆東墻補西墻。二是資金安全無法保障。一些養(yǎng)老服務(wù)機構(gòu)以辦理“貴賓卡”、“會員卡”、“預付卡”等名義，向會員收取高額會員費、保證金或者為會員卡充值，吸收公眾資金。大量來自公眾的資金未實施有效監(jiān)管，由發(fā)起機構(gòu)控制，存在轉(zhuǎn)移資金、卷款跑路的風險。三是健康需求無法滿足。一些企業(yè)通過會議營銷、健康講座、專家義診、免費檢查、免費體驗、贈送禮品或者不合理低價旅游，進行虛假宣傳，推銷保健功能未經(jīng)科學評價和審批的所謂“保健品”，這些往往不具備保健功能，甚至貽誤病情。四是運營模式存在違法風險。一些養(yǎng)老服務(wù)機構(gòu)銷售虛構(gòu)的養(yǎng)老公寓、養(yǎng)老山莊，或者以投資、加盟、入股養(yǎng)生養(yǎng)老基地、老年公寓等項目名義，承諾返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式吸收資金。相關(guān)機構(gòu)及參與人員的上述行為存在非法集資等風險。

　　5.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風險。

　　一些P2P網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介(簡稱P2P網(wǎng)貸)突破信息中介定位，將借款需求設(shè)計成理財產(chǎn)品出售給放貸人，或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式，使放貸人資金進入平臺賬戶，違規(guī)設(shè)立資金池;有的P2P網(wǎng)貸經(jīng)營者發(fā)布虛假借款標的，將獲得的資金用于自身生產(chǎn)經(jīng)營。這些行為涉嫌非法集資。我區(qū)自2016年以來，持續(xù)開展P2P網(wǎng)貸風險專項整治。截至目前，我區(qū)暫無整改驗收合格的P2P網(wǎng)貸機構(gòu)，也未批準任何外埠P2P網(wǎng)貸平臺在我區(qū)設(shè)立分支機構(gòu)，開展相關(guān)業(yè)務(wù)。近幾年來，P2P網(wǎng)貸平臺頻繁爆雷，廣大投資者應(yīng)謹慎參與，防止資金受損。

　　區(qū)打非辦提醒廣大市民，參與非法集資，不受法律保護，政府不買單。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資風險線索，可向相關(guān)部門舉報。根據(jù)《重慶市萬盛經(jīng)開區(qū)非法集資舉報獎勵辦法》(萬盛打非金發(fā)[2018]13號)，經(jīng)核實符合獎勵條件的，給予100-1000元舉報獎勵。

重慶市萬盛經(jīng)開區(qū)打擊非法金融活動領(lǐng)導小組辦公室

　　2021年12月30日

　　[此文來源：萬盛報