購買100元的商品，只需向平臺交16元，平臺就會將116元全額返還，這樣的“好事”，你信嗎？靠著“消費全返”的幌子，2014年來，云聯(lián)惠公司誘使大量會員加入，并在網(wǎng)上不斷發(fā)展下線，截至2018年案發(fā)，已在全國吸納會員896萬余人，按照平臺全返的規(guī)則，資金缺口達到4207.5億。

　　面對如此龐大的資金缺口，云聯(lián)惠除了拉人頭的會費，卻基本沒有其他收入，一旦這場拉人頭的游戲崩盤，對社會和金融秩序產(chǎn)生的損害難以估量。8月20日，廣州市海珠區(qū)人民法院以組織、領導傳銷活動罪，判處主犯黃明有期徒刑15年并處罰金，沒收違法所得，其他多名主要同案人員均被判刑。

　　116%投資回報？??

　　拉長返現(xiàn)時間打“時間差”

　　2014年1月，54歲的黃明創(chuàng)立云聯(lián)惠公司，宣稱“你消費、我買單”，任何一起交易只要支付16%的費用，平臺就將給予116%的回報。

　　這么高的投資回報，靠什么支撐？公安機關(guān)偵查發(fā)現(xiàn)，黃明為此設計了一套積分機制。在云聯(lián)商城中，充值可以獲得積分，1元等于100個白積分，會員白積分每天以約萬分之五的速率轉(zhuǎn)化為紅積分，紅積分可用于消費或提現(xiàn)。

　　無論是給員工發(fā)工資，還是會員們的“消費返還”，云聯(lián)惠均通過積分支付，積分提現(xiàn)的速度就帶來了時間差。云聯(lián)惠公司財務總監(jiān)關(guān)某承認，公司主要靠將收取的資金放在銀行產(chǎn)生利息，同時將返還期間無限拉長作為杠桿，以達到獲利的目的。

　　然而，要讓這套機制持續(xù)下去，就需要有源源不斷的會員加入進來交錢。廣州市公安局經(jīng)偵支隊黃警官告訴記者，云聯(lián)惠公司規(guī)定，想享受消費返利，必須先成為會員，會員分為不同等級，等級通過充值可以提升。高等級會員不但可以發(fā)展下線會員，還可以直接從下線會員的入會費或交易中獲得提成。會員上下線不限層級，通過推薦方式，原則上可以無限發(fā)展。

　　為了進一步擴大規(guī)模，吸納更多會員，云聯(lián)惠還推行了代理制度。代理公司沒有實質(zhì)經(jīng)營活動，主要職責是宣傳推廣云聯(lián)惠理念，繼續(xù)發(fā)展培訓會員。而公司的職位，可以直接用錢購買。云聯(lián)惠市場運營部副總裁唐某稱，她在2018年春節(jié)后交了100萬元，直接購買了公司的董事一職。

　　在對外宣傳中，黃明聲稱，云聯(lián)惠是一家創(chuàng)新驅(qū)動的平臺經(jīng)濟、消費經(jīng)濟。但通過對云聯(lián)惠運營情況的調(diào)查，警方認為，云聯(lián)惠涉嫌構(gòu)成隱蔽性更強、傳播范圍更廣的網(wǎng)絡傳銷犯罪。

　　組建傳銷鏈條？??

　　拉人頭式層級架構(gòu)119層

　　無論用什么概念偽裝，傳銷犯罪最終都離不開金字塔型的人傳人鏈條。

　　“網(wǎng)絡傳銷犯罪沒有實體化現(xiàn)場，因此，我們重現(xiàn)了云聯(lián)惠發(fā)展會員的過程?！睆V州市公安局經(jīng)偵支隊孔警官介紹，辦案人員用自己的身份信息注冊為云聯(lián)惠會員，并按照平臺規(guī)則投資消費，將全部流程走完后，辦案人員發(fā)現(xiàn)，云聯(lián)惠并不需要買賣雙方產(chǎn)生真實消費，只要繳納16%的共享金入門，買賣雙方就能通過上下線關(guān)系獲得層級計酬。

　　證據(jù)顯示：云聯(lián)惠會員不僅可以發(fā)展下線，下線還可以繼續(xù)發(fā)展下線，以此組成傳銷人員鏈，以及按層計酬的傳銷收益體系。云聯(lián)惠的有效會員達到896萬余個，金字塔式層級架構(gòu)達到整整119層。

　　鐵證面前，云聯(lián)惠的網(wǎng)絡傳銷本質(zhì)暴露無遺。

　　云聯(lián)惠發(fā)展下線的過程中，不少員工也逐漸意識到這一問題。云聯(lián)惠董事燕某稱，公司員工和會員都清楚“層層計提”的操作模式，但公司不會明說，因為這涉嫌傳銷。

　　“我們只有大力發(fā)展會員和代理，才能收取更多的會員費和代理費，才會有更多的會員充值，才能向之前的會員支付提現(xiàn)款。”在供述中，云聯(lián)惠財務部副經(jīng)理李某承認，這就是云聯(lián)惠傳銷的本質(zhì)。

　　然而，即便明知從事傳銷，一些會員卻仍抱有幻想，認為只要這場“擊鼓傳花”的游戲不終止，就會有新的人來“接盤”，自己就能發(fā)財跑路。

　　提前發(fā)財跑路？??

　　資金缺口已達4207.5億

　　實際上，這場騙局中無人能幸免。

　　廣州市海珠區(qū)檢察院查明，云聯(lián)惠承諾的所謂“消費全返”，全靠會員繳納的費用維持，公司本身沒有任何盈利性經(jīng)營活動。按照平臺每收入16%就需支出116%的規(guī)則，云聯(lián)惠公司的支出是收入的7.25倍，如果扣除公司的運營成本，支出比例更高。

　　“這意味著，云聯(lián)惠不但沒有創(chuàng)造出任何社會價值，反而商家與消費者之間每產(chǎn)生一筆交易，云聯(lián)惠就要負上高于其收取費用7倍以上的債務。”公訴人邱檢察官向南方日報記者介紹，隨著會員人數(shù)越來越多，云聯(lián)惠的負債就越來越高，當資金流入速度不及流出速度時，資金鏈斷裂崩盤是必然結(jié)局。

　　黃明所宣稱的“消費全返”，也只是一個幌子。檢察機關(guān)發(fā)現(xiàn)，云聯(lián)惠聲稱每天返還速率在萬分之五，但返還速率并不固定，而是由黃明人為控制調(diào)整，返還基數(shù)是遞減值。會員消費1萬元，想返還99%，需要花上25年的時間。

　　與此同時，云聯(lián)惠的交易數(shù)據(jù)也十分異常。據(jù)云聯(lián)商城運營主任哈某供述，不少會員同時注冊商家賬號與消費者賬號，通過自買自賣，以16%的資金博取116%的回報，云聯(lián)惠對這些虛假交易卻持默許態(tài)度。這讓渴望“一夜暴富”的會員越陷越深，也進一步加大了崩盤風險。

　　法院查明，云聯(lián)惠公司全部收入主要存放于銀行，投資去向為銀行理財產(chǎn)品，這些收益與云聯(lián)惠承諾的6.25倍回報相去甚遠。截至2018年5月8日，云聯(lián)惠已形成資金缺口達4207.5億元，公司全部扣押財產(chǎn)無法滿足回款需求，對會員們的投資承諾，已無法兌現(xiàn)。

　　8月20日，廣州市海珠區(qū)人民法院對該案一審宣判。

　　對話

　　云聯(lián)惠未創(chuàng)造財富價值，反而帶來社會危害

　　云聯(lián)惠為何被認定為傳銷犯罪？如何識別隱藏在經(jīng)濟創(chuàng)新幌子下的網(wǎng)絡傳銷？南方日報記者采訪了該案承辦法官周征遠以及廣東省法學會刑法學研究會副會長、華南理工大學法學院教授徐松林。

　　南方日報：法院為何將云聯(lián)惠認定為傳銷犯罪？

　　周征遠：云聯(lián)惠經(jīng)營模式實質(zhì)是以“消費全返”“層級計酬”作為誘餌，以積分返還、“提成”、“嘉獎”、不限層級的層層計酬來吸引會員投資和代理公司、聯(lián)盟商家加盟，明顯具備了層級性的特征。

　　同時，云聯(lián)惠制定的一系列規(guī)則及實施的舉措都是為了吸引更多的會員加入，平臺推銷商品及消費只是獲取入門費的途徑。證據(jù)顯示，云聯(lián)惠平臺上的各項收入根本不足以兌現(xiàn)其百分百消費返還的虛假承諾，云聯(lián)惠公司不可能維系其資金池運行，黃明等人正是利用云聯(lián)惠傳銷模式從會員繳納的費用中非法獲利，符合“騙取財物”的傳銷犯罪特征。

　　南方日報：近年來，一些經(jīng)濟犯罪打著經(jīng)濟創(chuàng)新的幌子，具有更強的迷惑性和隱蔽性。經(jīng)濟創(chuàng)新與新型犯罪的邊界是什么？

　　徐松林：經(jīng)濟創(chuàng)新本質(zhì)上是一種創(chuàng)造價值、增加社會財富的活動。經(jīng)濟創(chuàng)新與新型犯罪的界限是有無創(chuàng)造價值、增加社會財富。云聯(lián)惠的行為只是對會員的財富進行重新分配，這種重新分配既不創(chuàng)造價值、也未增加社會財富。相反，其擾亂社會與金融秩序，往往會導致社會財富的減少、毀損、滅失。因此，云聯(lián)惠不是經(jīng)濟創(chuàng)新，而是新型犯罪。

　　南方日報：云聯(lián)惠的社會危害性具體體現(xiàn)在哪些方面？

　　徐松林：刑法中有些侵犯社會法益的犯罪，如賭博罪、聚眾淫亂罪，行為人自愿、主動參與犯罪活動，這類犯罪沒有直接的、明確的受害人，即所謂“無被害人犯罪”?！盁o被害人犯罪”沒有直接侵害個人法益，所以容易使人誤認為這類犯罪沒有社會危害性或社會危害性較小。但這類犯罪侵害的是社會法益，受害的是社會，同樣具有社會危害性。

　　云聯(lián)惠不以買賣商品為目的，其營利模式是發(fā)展會員、拉人頭、交會費，必須靠發(fā)展越來越多的下線會員繳納會費才可持續(xù)。由于其發(fā)展的會員規(guī)模巨大且脫離規(guī)范監(jiān)管，資金鏈斷裂，即直接對金融秩序造成嚴重危害。

　　另一方面，云聯(lián)惠的傳銷活動是“滾雪球”，其雪球越滾越大，讓大量社會成員牽涉其中。猶如多米諾骨牌，一旦某個環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題，即引發(fā)整個系統(tǒng)崩潰，從而對社會管理秩序造成嚴重危害。