盡管近一年暫未出現(xiàn)規(guī)模超過PlusToken的案件發(fā)生，但是數(shù)億、數(shù)十億的大案依然多次出現(xiàn)，數(shù)字資產(chǎn)騙局也成為一種新型犯罪手段，更頻繁地與傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)犯罪結(jié)合。

　　來源:21財聞匯綜合自：券商中國、星球日報、金色財經(jīng)

　　據(jù)公安部消息，近日，按照公安部統(tǒng)一指揮部署，公安機(jī)關(guān)立案偵辦“Plus Token平臺”網(wǎng)絡(luò)傳銷案，先后將潛逃境外的全部27名主要犯罪嫌疑人和該案82名骨干成員抓捕歸案，徹底摧毀了這一特大跨國網(wǎng)絡(luò)傳銷組織。

　　該案系公安機(jī)關(guān)偵破的首起以比特幣等數(shù)字貨幣為交易媒介的網(wǎng)絡(luò)傳銷案，涉及參與人員200余萬人，層級關(guān)系多達(dá)3000余層，涉案數(shù)字貨幣總值逾400億元。

　　經(jīng)查，2018年5月，犯罪嫌疑人陳某等人架設(shè)“PlusToken平臺”并開發(fā)相關(guān)錢包，從事互聯(lián)網(wǎng)傳銷犯罪。這是近年來區(qū)塊鏈行業(yè)領(lǐng)域涉及范圍最廣、影響最大的一個騙局，被稱為“幣圈第一資金盤”。

　　公安部有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，近年來，傳銷犯罪手段不斷翻新，隱蔽性、迷惑性不斷增強(qiáng)，公安機(jī)關(guān)將積極適應(yīng)此類犯罪形勢的新特點新變化，進(jìn)一步創(chuàng)新思路、提高能力，始終保持對傳銷違法犯罪活動的嚴(yán)打高壓態(tài)勢，會同有關(guān)部門持續(xù)開展源頭管控和綜合治理，切實維護(hù)國家正常經(jīng)濟(jì)管理秩序。

　　同時，公安機(jī)關(guān)提示廣大群眾，參與傳銷活動不僅會造成財產(chǎn)損失，還可能涉嫌違法犯罪，切勿相信高收益、高回報的“投資”陷阱。

　　01

　　PlusToken“成長”史

　　據(jù)券商中國，根據(jù)公安部發(fā)布的信息將該案脈絡(luò)梳理如下：

　　2018年5月，犯罪嫌疑人陳某等人通過架設(shè)搭建“Plus Token平臺”并開發(fā)相關(guān)應(yīng)用程序，開始從事互聯(lián)網(wǎng)傳銷犯罪。該平臺以區(qū)塊鏈技術(shù)為噱頭、以比特幣等數(shù)字貨幣為交易媒介，打著提供數(shù)字貨幣增值服務(wù)的幌子，承諾高額返利，吸引廣大群眾參與。

　　2019年初，江蘇鹽城公安機(jī)關(guān)在工作中發(fā)現(xiàn)陳某等人涉嫌利用虛擬幣交易平臺組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷犯罪的線索后，立即成立專案組，全力開展破案攻堅，并將案情層報公安部。

　　2019年6月，PlusToken被曝出提幣困難，隨即有區(qū)塊鏈機(jī)構(gòu)發(fā)布聲明與PlusToken澄清關(guān)系。29日，WBF紐約世界區(qū)塊鏈大會官方公眾號表示，PlusToken曾于18年9月14日冠名并贊助WBF世界區(qū)塊鏈大會濟(jì)州技術(shù)大會，由于對該項目的合作審核不夠嚴(yán)謹(jǐn)，導(dǎo)致后續(xù)一系列被站臺事件，會方致歉。

　　在公安部經(jīng)偵局組織指導(dǎo)下，專案組充分發(fā)揮經(jīng)偵信息化建設(shè)成效，對案件進(jìn)行深度研判分析，初步查明該傳銷團(tuán)伙組織架構(gòu)、人員層級和資金流轉(zhuǎn)等情況。

　　同年6月，在公安部協(xié)調(diào)組織下，專案組民警分赴瓦努阿圖、柬埔寨、越南、馬來西亞等國家和地區(qū)，加強(qiáng)警務(wù)執(zhí)法合作，積極配合當(dāng)?shù)鼐匠晒⒉啬湓诰惩獾?7名主要犯罪嫌疑人抓獲歸案。

　　2020年3月，公安部部署全國公安機(jī)關(guān)發(fā)起集群戰(zhàn)役，將涉嫌傳銷犯罪的82名骨干成員全部抓獲。

　　據(jù)統(tǒng)計，該平臺存續(xù)期間共發(fā)展會員200余萬人，層級關(guān)系多達(dá)3000余層，累計收取會員比特幣、以太坊幣等數(shù)字貨幣數(shù)百萬個，涉案金額達(dá)400余億元（以案發(fā)時市場行情計算），其中大部分?jǐn)?shù)字貨幣被用于發(fā)放會員“拉人頭”獎勵，還有部分被變現(xiàn)用于陳某等人日常開銷和個人揮霍。

　　02

　　許諾高回報、拉人頭的老套路

　　PlusToken宣傳資料顯示，PlusToken號稱為全球第一款區(qū)塊鏈生態(tài)應(yīng)用，系集多幣種跨鏈錢包、去中心化交易平臺、全球支付、智能套利、算力挖礦、區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)鏈于一體的生態(tài)系統(tǒng)，力爭能滿足所有用戶在區(qū)塊鏈領(lǐng)域的所有需求與價值。

　　宣傳資料稱，PlusToken錢包目前已經(jīng)覆蓋全球近170個國家，包括中、日、韓、德國、新加坡、英國、越南、俄羅斯以及緬甸等，涉及人員300萬人，吸納資金超過20億。

　　公安部介紹，PlusToken平臺下設(shè)技術(shù)組、市場推廣組、客服組、撥幣組，分別負(fù)責(zé)技術(shù)運(yùn)維、宣傳推廣、咨詢答復(fù)和審核提幣等工作。參與人員通過上線推薦并繳納價值500美元以上的數(shù)字貨幣作為“門檻費(fèi)”后即可獲得會員資格，會員按繳納的數(shù)字貨幣價值獲得平臺自創(chuàng)的“Plus”幣，并按照加入順序形成上下線和層級關(guān)系。平臺根據(jù)發(fā)展下線數(shù)量和投入資金數(shù)量，將成員分為會員、大戶、大咖、大神、創(chuàng)世五個等級，并按等級高低發(fā)放相應(yīng)數(shù)量的“Plus”幣作為獎勵和返利。

　　為了吸引更多人員參與，該犯罪團(tuán)伙利用互聯(lián)網(wǎng)大肆宣揚(yáng)平臺加入方式、運(yùn)行模式、獎金制度、盈利前景等內(nèi)容，雇傭外籍人員冒充平臺創(chuàng)始人以包裝偽造其所謂的“國際平臺”“國外項目”背景，通過不定期組織會議、演唱會、旅游等線下活動為平臺宣傳造勢，甚至不惜花費(fèi)重金多次在境外召開千人規(guī)模推廣大會。

　　PlusToken吸引人的地方在于超高收益。據(jù)其宣傳資料，共有三種收益模式，其中最核心的是在PlusToken錢包存儲數(shù)字貨幣的基礎(chǔ)上，添加了智能狗搬磚和傳銷式的推薦管道收益。

　　PlusToken的超高回報率、發(fā)展上下級等特征與傳銷資金盤高度吻合，2018年以來，對該項目實質(zhì)為傳銷的質(zhì)疑不絕于耳，網(wǎng)絡(luò)上有許多直指該項目為傳銷的文章，但有投資者在高額回報的驅(qū)使下無視風(fēng)險，甚至在無法提現(xiàn)的前兩天，都仍有人投資了該項目。

　　據(jù)券商中國，一位運(yùn)作過資金盤的人士表示，傳銷和資金盤最重要的兩個特點，一是要有層級或者老會員拉新會員，二是設(shè)置提現(xiàn)障礙。參與者以四五十歲的“大媽”為多，也有一些年輕的“寶媽”?！坝行┤穗[約知道會出事，但是貪圖獎金，也有一些專門來投機(jī)的人，也不是每次都能跑出來，他們以量取勝，可能有的項目知道被套住了就不管了，趕緊把錢投到下一個里面找回?fù)p失。”上述人士表示。

　　03

　　昔日“幣圈余額寶”

　　事實上，PlusToken崩盤前一直被認(rèn)為是賺錢利器、“幣圈余額寶”，席卷整個幣圈，一時間風(fēng)光無限。

　　當(dāng)時，PlusToken宣稱自己是繼imToken之后全球第二大的數(shù)字貨幣錢包，整個團(tuán)隊也很神秘。在早期白皮書中，它以此類項目的慣常套路稱，自己由三星和谷歌具備多年豐富經(jīng)驗的原技術(shù)團(tuán)隊開發(fā)，研發(fā)實驗室在韓國首爾。

　　據(jù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)，盡管PlusToken啟動于2018年，但是其大規(guī)模比特幣的流入開始于2019年2月，不考慮可能的重復(fù)流入流出，累積流入比特幣數(shù)量超過了20萬枚。

　　從錢包結(jié)構(gòu)管理上，PlusToken大致由兩個地址集群、圍繞三個熱錢包地址歸集進(jìn)行日常運(yùn)營，這兩個地址群包含的地址大都為PlusToken用戶分配的充幣地址，總數(shù)超過53萬個。三大熱錢包地址在2018年8月到2019年6月間，按照時間順序切換使用。

　　同時，歸集在熱錢包的比特幣會進(jìn)一步向其他地址進(jìn)行低頻而大額的匯集，類似于熱錢包向冷錢包的歸集。PlusToken崩盤后，留下了大筆數(shù)字資產(chǎn)在相關(guān)地址中，這些地址的實控人開始了持續(xù)一年的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移和洗錢過程。

　　04

　　騙局未有終局

　　從一起資金盤騙局的角度，PlusToken從崩盤之際就可算已經(jīng)落下帷幕，但是從法律、社會影響角度來看，它的結(jié)局尚未到來，依然有很多受害人在努力追回?fù)p失，司法行動和處理也仍在進(jìn)行。

　　PlusToken的崩盤結(jié)局絕不意味著數(shù)字貨幣騙局的結(jié)局，甚至就在PlusToken崩盤后，依然有關(guān)于PlusToken重啟、或所謂“PlusToken3.0”為名的新的騙局問世，這些騙局依然能吸引不少投資者參與，其中也包括部分PlusToken的受害人。

　　而在PlusToken之后，也有各類模式的新數(shù)字貨幣資金盤出現(xiàn)，“搬磚”似乎已經(jīng)成為一種經(jīng)典行騙模式，屢試不爽，包括近期曝光的“伊朗交易所”騙局。

　　據(jù)了解，幣圈傳銷幣的盈利方式主要有兩種，一是賣注冊用戶的個人信息；二是炒作幣價，造成一幣難求的局面，引誘用戶利用自有資金入市來買幣炒幣，炒作到一定高幣價時候突然拋幣撤出、崩盤。

　　盡管近一年暫未出現(xiàn)規(guī)模超過PlusToken的案件發(fā)生，但是數(shù)億、數(shù)十億的大案依然多次出現(xiàn)，數(shù)字資產(chǎn)騙局也正從一種新型犯罪類型成為一種新型犯罪手段，更頻繁地與傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)犯罪結(jié)合。

　　這樣的背景下，一方面，數(shù)字貨幣相關(guān)案件覆蓋的潛在受害人群在擴(kuò)大，他們對數(shù)字貨幣不了解，對類似案例也沒聽說，這讓他們非常容易被一種所謂“新暴富機(jī)會”的話術(shù)所欺騙。另一方面，對于一線司法機(jī)關(guān)來說，針對越發(fā)頻繁的數(shù)字貨幣相關(guān)案件的偵破手段提升已經(jīng)成為一個亟待解決的問題。

　　銀保監(jiān)會指出，近年來，一些機(jī)構(gòu)和平臺打著網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介等金融創(chuàng)新旗號，或假借扶持中小微企業(yè)、養(yǎng)老服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)新零售、政府和社會資本合作（PPP）之名，通過虛構(gòu)項目標(biāo)的、承諾高收益、設(shè)立資金池借新還舊等手段，進(jìn)行自融或變相自融，形成龐氏騙局，觸碰非法集資底線。

　　“公眾要客觀評價自身風(fēng)險認(rèn)知能力和風(fēng)險承受能力，選擇符合自身風(fēng)險偏好的金融產(chǎn)品。切勿盲目追求高收益卻忽視了高風(fēng)險，跟風(fēng)投資自己風(fēng)險承受能力之外的金融產(chǎn)品；更不要一味追求擔(dān)?；蛩^“保本保息”銷售承諾而不注重風(fēng)險辨別，以免給不法分子留下可乘之機(jī)”，銀保監(jiān)會表示。