非法集資超736億的善林金融，終于宣判了。

今天（7月24日），上海一中院依法公開宣判善林金融集資詐騙案，對善林金融公司以集資詐騙罪判處罰金人民幣15億元人民幣；周伯云、田景升分別判處無期徒刑，并處罰金7000萬元、800萬元。

善林金融向62萬余名投資人非法募集資金共計(jì)736.87億余元。2018年4月9日，善林金融法定代表人周伯云因涉嫌違法犯罪，向公安機(jī)關(guān)投案自首；至案發(fā)，造成25萬余名被害人實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)217億余元。

“善林金融”集資詐騙案一審

善林金融被罰15億，周伯云被判無期

2020年7月24日上午，上海市第一中級人民法院（以下簡稱上海一中院）依法公開宣判被告單位善林（上海）金融信息服務(wù)有限公司（以下簡稱善林金融公司）、被告人周伯云等12人集資詐騙一案，判決如下：

1.對善林金融公司以集資詐騙罪判處罰金人民幣15億元（以下幣種均為人民幣）；

2.對周伯云、田景升以集資詐騙罪分別判處無期徒刑，并處罰金7,000萬元、800萬元；

3.對翟中奇等其余10名被告人以集資詐騙罪分別判處有期徒刑十五年至六年不等刑罰，并處250萬元至50萬元不等罰金。

同時(shí)，一審還披露了以下讓人心驚的數(shù)據(jù)：

1.29個(gè)地區(qū)設(shè)立千余家分公司及門店

經(jīng)審理查明：2013年10月，被告人周伯云組建、設(shè)立被告單位善林金融公司，并實(shí)際控制“善林系”企業(yè)，陸續(xù)在全國29個(gè)省市開設(shè)千余家分支機(jī)構(gòu)，并逐步設(shè)立“廣群金融”“善林寶”“億寶貸（幸福錢莊）”“善林財(cái)富”等網(wǎng)絡(luò)借貸平臺。

2.向62萬名投資人非法集資736.87億元

為謀取非法利益，善林金融公司采用虛設(shè)債權(quán)、虛構(gòu)借款人信息、虛假宣傳等方式，承諾4.5％至18％的年化收益，通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓等名義，向62萬余名投資人非法募集資金共計(jì)736.87億余元。

3.造成25萬名受害人損失217億余元

上述非法集資錢款均被轉(zhuǎn)入善林金融公司、周伯云實(shí)際控制的銀行賬戶，567.59億余元用于兌付前期投資人本息，34.63億余元用于項(xiàng)目投資、收購公司股權(quán)、購買境外股票，35.39億余元用于善林資產(chǎn)端線下、線上放貸，其余款項(xiàng)被用于支付公司運(yùn)營費(fèi)用、員工工資及傭金、關(guān)聯(lián)公司往來款等。至案發(fā)，造成25萬余名被害人實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)217億余元。

上海一中院認(rèn)為：被告單位善林金融公司及被告人周伯云等12名單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪。善林金融公司、周伯云等人的非法集資行為給被害人造成了特別重大的經(jīng)濟(jì)損失，嚴(yán)重破壞了國家金融秩序，結(jié)合本案事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和社會危害程度，依法作出上述判決。

被告人家屬、被害人代表等共計(jì)200余人旁聽了一審宣判。本市司法機(jī)關(guān)將繼續(xù)加強(qiáng)對涉案資產(chǎn)的追贓挽損工作。

回顧善林金融非法集資事件

公開信息顯示，善林金融成立于2013年，注冊于上海自貿(mào)區(qū)，注冊資本人民幣12億元，其創(chuàng)始人周伯云為法人代表。該公司專業(yè)從事互聯(lián)網(wǎng)金融信息分享、咨詢服務(wù)、投資管理等金融及融資業(yè)務(wù)，在北上廣深等國內(nèi)一二線城市設(shè)有分支機(jī)構(gòu)，服務(wù)范圍遍及全國。

2018年4月9日，善林金融實(shí)際控制人周伯云因涉嫌違法犯罪，向公安機(jī)關(guān)投案自首。

以線下理財(cái)起家的善林金額早已發(fā)展成龐大的集團(tuán)體系。

1、“線上”、“線下”非法吸收公眾存款

經(jīng)警方調(diào)查，“善林金融”采用傳統(tǒng)的門店推銷與互聯(lián)網(wǎng)營銷相結(jié)合的“線上”、“線下”交易模式非法吸收公眾存款。

2、線下1000余家門店

自2013年10月起，犯罪嫌疑人周伯云在未經(jīng)批準(zhǔn)的情況下，在全國開設(shè)1000余家線下門店，招聘員工并進(jìn)行培訓(xùn)后，通過廣告宣傳、電話推銷及群眾口口相傳等方式，以允諾年化收益5.4％至15％不等的高額利息為餌，向社會不特定公眾銷售所謂的“鑫月盈”、“鑫季豐”、“鑫年豐”、“政信通”等債權(quán)轉(zhuǎn)讓理財(cái)產(chǎn)品。

（基金君之前報(bào)道，善林金融以線下理財(cái)?shù)昶鸺?，客戶很多是大爺大媽，有大量的線下理財(cái)門店，資金去向一直成謎，近年來國家加大監(jiān)管力度，善林金融開始砍掉線下門店，將業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向線上，做網(wǎng)貸平臺并爭取備案等，不曾想到突然遭查處。）

3、騙來的錢供實(shí)控人任意使用

“善林金融”通過推出各種不同期限、不同收益率的理財(cái)產(chǎn)品，吸收社會大眾資金形成資金池，供周伯云等人任意使用。為了使“善林金融”這家公司看起來“家大業(yè)大”，更是不惜花費(fèi)公眾巨額資金，大規(guī)模開設(shè)線下門店，支付員工高額工資和高額提成，同時(shí)做足包裝宣傳，在民眾中營造“大而不倒”的公司形象，騙取投資者的信任。

4、龐氏騙局：借新還舊、并無盈利能力

經(jīng)查，“善林金融”對外宣稱的投資項(xiàng)目并無盈利能力，其通過借新還舊的方式償還前期投資人到期本息，隨著時(shí)間推移，資金缺口越來越大，最終導(dǎo)致崩盤。

據(jù)此，“善林金融”系典型的龐氏騙局，已涉嫌非法吸收公眾存款罪。

不少爆雷P2P老板被判無期

一、“唐小僧”案：11萬被害人損失50.4億，王利被判無期徒刑

2020年6月16日，上海市第一中級人民法院在其官微發(fā)布公告，披露了被告人王利、盧偉、陶蕾、官小平“資邦系”集資詐騙案的一審判決結(jié)果。

公告顯示，法院以集資詐騙罪分別判處王利無期徒刑，盧偉、陶蕾、官小平有期徒刑十四年至十年不等，并處剝奪政治權(quán)利及罰金。根據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，本案中“資邦系”平臺向近300萬名投資人非法募資近600億元。至案發(fā)，造成11萬余名被害人實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失50.4億余元。

2012年11月至2018年6月間，鄔再平（又名鄔戰(zhàn)，另案處理）通過以其實(shí)際控制的資邦（上海）投資控股有限公司（以下簡稱“資邦控股”）為核心的“資邦系”公司，組建、設(shè)立了資邦金服網(wǎng)絡(luò)科技集團(tuán)有限公司（以下簡稱“資邦金服”）等數(shù)十家線下分支機(jī)構(gòu)及“唐小僧”“搖旺”等線上平臺。

根據(jù)公告，為謀取非法利益，資邦控股采用虛設(shè)債權(quán)、虛構(gòu)借款人信息、虛假宣傳等手段，以年化5％至24％的高額利息為誘，通過債權(quán)、收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、定向委托、線上P2P平臺等方式向277萬余名投資人非法募集資金人民幣593.57億余元（以下所涉幣種均為人民幣），入金總額160.45億余元，其中116.04億元用于兌付前期投資人本息。至案發(fā)，造成11萬余名被害人實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失50.4億余元。

二、三三系集資詐騙案：15萬人170億損失，王文俊判無期徒刑。

2020年5月8日，杭州市中級人民法院對三三系集資詐騙案作出一審公開宣判，其中對王文俊以集資詐騙罪判處無期徒刑。

除此之外，法院對王文瀾等14人以集資詐騙罪判處十五年至七年有期徒刑不等刑罰，并處剝奪政治權(quán)利及沒收財(cái)產(chǎn)、罰金，還對趙小龍犯偽造國家機(jī)關(guān)證件罪定罪處罰，責(zé)令王文俊等15人以各自參與額為限退賠違法所得人民幣170億余元，按損失比例發(fā)還各損失的集資參與人。

法院審理查明，2015年3月至2018年5月，王文俊在不具備資金兌付能力的情況下，伙同王文瀾等多人，先后成立玉茶坊、訊通公司、康滿堂、湖北玉子春秋、易通公司等數(shù)十家公司（以下簡稱“三三”系公司）。

上述“三三”系公司由王文俊實(shí)際控制，以玉茶坊、康滿堂店鋪、寶利來平臺、易通商城開展“線下實(shí)體加盟”“線上玉石資產(chǎn)證券化交易”“網(wǎng)上商城”為幌子，雇傭邵潔等人為負(fù)責(zé)人的寶利來平臺操盤團(tuán)隊(duì)，通過網(wǎng)站、微信群及舉辦會議、活動等形式開展虛假宣傳，許諾高額回報(bào)，從事非法集資活動。

經(jīng)查明，王文俊等人向境內(nèi)外48萬余人非法集資530余億元。至案發(fā)，造成15萬余人的資金170億余元不能歸還。案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)凍結(jié)、查封、扣押了涉案的存款、房產(chǎn)、土地、車輛、玉石等財(cái)物。

三、邦家案：23萬人涉案近百億，蔣洪偉被判無期徒刑

2016年2月29日上午，廣州市中級人民法院對涉案近百億元特大案值的“廣東邦家公司”集資詐騙案24人作出一審宣判。

該起集資詐騙大案涉及中國16個(gè)省份60余個(gè)地市，涉案集資金額高達(dá)99.5億多元，受害人數(shù)多達(dá)23萬余人，曾是當(dāng)時(shí)中國規(guī)模最大、涉案金額最高、受害人最多的金融犯罪案件。

該案主犯蔣洪偉等人在廣州成立廣東邦家租賃服務(wù)有限公司，并在全國設(shè)立64家分公司、24家子公司，以正常業(yè)務(wù)作掩護(hù)，在未取得融資行政許可的情況下，以非法占有為目的，虛構(gòu)高額回報(bào)，采用推銷會員制消費(fèi)、區(qū)域合作及人民幣資金借款等方法，向社會公眾進(jìn)行非法集資。

法庭上，被告人蔣洪偉被認(rèn)定為主犯，被以集資詐騙罪判處無期徒刑。這是全國人大常委會2015年通過刑法修正案（九）取消集資詐騙罪死刑的規(guī)定后該罪的最高刑罰。其余23名被告分別被判處有期徒刑。

四、E租寶案：丁寧被判無期徒刑

2017年9月12日，北京市第一中級人民法院依法公開宣判被告單位安徽鈺誠控股集團(tuán)、鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司以及被告人丁寧、丁甸、張敏等26人集資詐騙、非法吸收公眾存款案，對鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司以集資詐騙罪、走私貴重金屬罪判處罰金人民幣18.03億元；對安徽鈺誠控股集團(tuán)以集資詐騙罪判處罰金人民幣1億元；對丁寧以集資詐騙罪、走私貴重金屬罪、非法持有槍支罪、偷越國境罪判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣50萬元，罰金人民幣1億元；對丁甸以集資詐騙罪判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處罰金人民幣7000萬元。同時(shí)，分別以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、走私貴重金屬罪、偷越國境罪，對張敏等24人判處有期徒刑15年至3年不等刑罰，并處剝奪政治權(quán)利及罰金。

經(jīng)審理查明：被告單位安徽鈺誠控股集團(tuán)、鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司于2014年6月至2015年12月間，在不具有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)的前提下，通過“e租寶”、“芝麻金融”兩家互聯(lián)網(wǎng)金融平臺發(fā)布虛假的融資租賃債權(quán)項(xiàng)目及個(gè)人債權(quán)項(xiàng)目，包裝成若干理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行銷售，并以承諾還本付息為誘餌對社會公開宣傳，向社會公眾非法吸納巨額資金。其中，大部分集資款被用于返還集資本息、收購線下銷售公司等平臺運(yùn)營支出，或用于違法犯罪活動被揮霍，造成大部分集資款損失。此外，法院還查明鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司、丁寧等人犯走私貴重金屬罪、非法持有槍支罪、偷越國境罪的事實(shí)。

案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)全力開展涉案資產(chǎn)追繳工作。截至目前，本案已追繳部分資金、購買的公司股權(quán)，以及房產(chǎn)、機(jī)動車、黃金制品、玉石等財(cái)物?，F(xiàn)追贓挽損工作仍在進(jìn)行中，追繳到案的資產(chǎn)將移送執(zhí)行機(jī)關(guān)，最終按比例發(fā)還集資參與人。

最后祝福受害者都能追討回自己的血汗錢。