從2022年以來(lái)，有網(wǎng)友曝料稱(chēng)：河南芯火智能科技有限公司以高額收益誘惑社會(huì)不特定對(duì)象投資，資金進(jìn)入河南芯火智能科技有限公司法人吳天茂個(gè)人賬戶，用來(lái)做外匯交易。

　　曝料人向記者提供了一份2022年河南芯火智能科技有限公司與投資人簽訂的《技術(shù)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目合作協(xié)議》。協(xié)議載明：本協(xié)議所指“項(xiàng)目”為河南芯火智能科技有限公司為完成和6i Group Limited合作所轉(zhuǎn)入的“技術(shù)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目資金”。利潤(rùn)分配：一是利率低于10%/年，利潤(rùn)金全部歸乙方(投資人)所有;二是利潤(rùn)≥10%/年，乙方提取利潤(rùn)的50%。乙方不參與本項(xiàng)目運(yùn)作和管理，如出現(xiàn)虧損，由甲方公司大股東負(fù)責(zé)補(bǔ)虧。

　　公開(kāi)資料顯示：河南芯火智能科技有限公司成立于2021年04月14日，法定代表人吳天茂。經(jīng)營(yíng)范圍 一般項(xiàng)目：云計(jì)算裝備技術(shù)服務(wù);互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)服務(wù);大數(shù)據(jù)服務(wù);信息技術(shù)咨詢服務(wù);信息系統(tǒng)集成服務(wù);智能控制系統(tǒng)集成;軟件開(kāi)發(fā);企業(yè)管理咨詢;企業(yè)形象策劃;技術(shù)服務(wù)、技術(shù)開(kāi)發(fā)、技術(shù)咨詢、技術(shù)交流、技術(shù)轉(zhuǎn)讓、技術(shù)推廣;計(jì)算機(jī)軟硬件及輔助設(shè)備零售;可穿戴智能設(shè)備銷(xiāo)售;電子產(chǎn)品銷(xiāo)售(除依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目外，憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照依法自主開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng))等。從經(jīng)營(yíng)范圍不難看出，這家公司并不具備向社會(huì)公眾集資以及外匯交易的資質(zhì)。

　　為此，記者展開(kāi)了調(diào)查。

　　河南芯火智能科技有限公司業(yè)務(wù)員向記者介紹公司：公司是量化交易系統(tǒng)研發(fā)企業(yè)，做量化系統(tǒng)研發(fā)12年，擁有軟件專(zhuān)利十余項(xiàng)，雙軟認(rèn)證、高新技術(shù)企業(yè)，在金融市場(chǎng)連續(xù)6年穩(wěn)定盈利年化35--50%。

　　記者詢問(wèn)軟件主要是做什么用?業(yè)務(wù)員說(shuō)：“用在外匯交易市場(chǎng)，不過(guò)我們軟件不賣(mài)的，只做資管。我們這邊就是可以做資金托管，我們和客戶簽保本合同，然后我們用自己的量化系統(tǒng)去市場(chǎng)跑盈利，然后盈利的部分大家分紅?！睒I(yè)務(wù)員發(fā)給記者的《技術(shù)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目合作協(xié)議》條款與爆料人提供的協(xié)議是一致的。資金用途都是河南芯火智能科技有限公司為完成和6i Group Limited合作所轉(zhuǎn)入的“技術(shù)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目資金”。

　　6i Group Limited是一家什么的公司呢?官網(wǎng)顯示：6iTrade目前在外匯、貴金屬、虛擬貨幣、指數(shù)和能源類(lèi)等五大資產(chǎn)類(lèi)別提供價(jià)差合約(CFDs)，同時(shí)不斷尋找新的可靠產(chǎn)品，以供客戶交易。FX110官網(wǎng)顯示：6iTrade監(jiān)管機(jī)構(gòu)為瓦努阿圖金融服務(wù)委員會(huì)，監(jiān)管賬號(hào)40374，監(jiān)管狀態(tài)：已注銷(xiāo)。

　　業(yè)務(wù)員給記者發(fā)了一份公司的詳細(xì)資料，展示了河南芯火智能科技有限公司的實(shí)盤(pán)分析。賬戶介紹:本金80.3萬(wàn)2020年1月16日入金52.2萬(wàn)，3月30日增資26.7萬(wàn)，3月31日增資1.4萬(wàn)共計(jì)80.3萬(wàn)本金，賬戶跑到2021年7月1日共計(jì)盈利金額30.5萬(wàn)，累計(jì)盈利率為37.5%，中間最大回撤在7%以內(nèi)，收益分析:全程采用程序化交易加人工風(fēng)控模式交易，能夠持續(xù)穩(wěn)定的盈利，賬戶年華收益率實(shí)際在33%以上;賬戶介紹:本金5萬(wàn)美金2020年8月29日入金5萬(wàn)，賬戶跑到2021年7月1日共計(jì)盈利金額1.09萬(wàn)，累計(jì)盈利率為21.9% 中間最大回撤在5%以內(nèi)。收益分析:全程采用程序化交易加人工風(fēng)控模式交易，能夠持續(xù)穩(wěn)定的盈利，賬戶年化收益率實(shí)際在28%以上。

　　材料中載明了合作模式：個(gè)人/機(jī)構(gòu)資金與芯火公司簽訂托管合同，芯火公司通過(guò)芯火系統(tǒng)把資金投入金融市場(chǎng)，盈利共同分紅，如果虧損，芯火公司補(bǔ)齊。合同特點(diǎn)：若出現(xiàn)虧損，公司補(bǔ)齊(保本);若年化低于10%，公司不參與分紅;約定盈利與分成比例是5V5分成。投資金額5萬(wàn)元——100萬(wàn)元，3個(gè)月預(yù)期年化20%、6個(gè)月預(yù)期年化收益30%、1個(gè)月預(yù)期年化收益40%;500萬(wàn)元以上，盈利分成面談。

　　國(guó)家外匯管理局官網(wǎng)發(fā)布的《防范外匯按金風(fēng)險(xiǎn) 謹(jǐn)防財(cái)產(chǎn)損失》明確規(guī)定：目前，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)未批準(zhǔn)任何機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開(kāi)展或代理開(kāi)展外匯按金業(yè)務(wù)。根據(jù)《關(guān)于嚴(yán)厲查處非法外匯期貨和外匯按金交易活動(dòng)的通知》(證監(jiān)發(fā)字〔1994〕165號(hào))，凡未經(jīng)批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)擅自開(kāi)展外匯按金交易的，均屬于違法行為;客戶(單位和個(gè)人)委托未經(jīng)批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行外匯按金交易(無(wú)論以外幣或人民幣作保證金)的，也屬違法行為。河南芯火智能科技有限公司擅自開(kāi)展外匯交易業(yè)務(wù)的行為顯然是與之相違背的。

　　業(yè)務(wù)員告訴記者，自2022年11月份起，與投資人簽協(xié)議的主體由河南芯火智能科技有限公司變成了河南吉地智能科技有限公司。

　　2023年2月27日，業(yè)務(wù)員邀請(qǐng)記者來(lái)到鄭州大學(xué)南校區(qū)河南吉地智能科技有限公司參觀。業(yè)務(wù)員介紹了河南芯火智能科技有限公司的業(yè)務(wù)：外匯、期貨還有虛擬貨幣，外匯有幾千個(gè)平臺(tái)，都是放到MT4和MT5上交易。公司研發(fā)部是開(kāi)發(fā)交易軟件的，風(fēng)控部門(mén)是負(fù)責(zé)(外匯)交易的，你投資的錢(qián)直接進(jìn)入市場(chǎng)。

　　業(yè)務(wù)員著重介紹了河南芯火智能科技有限公司的項(xiàng)目：我們現(xiàn)在正在開(kāi)發(fā)的國(guó)際金融衍生品，什么叫國(guó)際金融衍生品?就是外匯，但是有時(shí)候“外匯”這兩個(gè)字不能明說(shuō)。證券市場(chǎng)呢就是股票，黃金原油就是期貨，你看咱們也做原油黃金，那個(gè)也算期貨。數(shù)字貨幣就是虛擬貨幣。

　　他在電腦上展示了河南吉地智能科技有限公司與投資人簽訂的《技術(shù)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目合作協(xié)議》。協(xié)議明確標(biāo)注了本金以及收益，投資人資金直接打入河南吉地智能科技有限公司賬戶。業(yè)務(wù)員告訴記者，現(xiàn)在正在交易的資金大概在2000萬(wàn)美金，這些資金都是客戶的。

　　公開(kāi)資料顯示，河南吉地智能科技有限公司成立于2018年1月23日，股東吳珊珊與拜賽，監(jiān)事郝燁，法定代表人拜賽。

　　為什么與投資人簽協(xié)議的主體由河南芯火智能科技有限公司變成河南吉地智能科技有限公司呢?一位郝(音)姓負(fù)責(zé)人對(duì)此做了解釋?zhuān)骸拔覀兊募夹g(shù)主要是放到芯火(智能科技有限公司)那邊，我們技術(shù)輸出和市場(chǎng)運(yùn)維現(xiàn)在分開(kāi)了。接下來(lái)河南芯火智能科技有限公司要對(duì)接歐洲的數(shù)據(jù)中心，它里邊牽扯到一些外匯，外管局的報(bào)備;其實(shí)我們還是一體的，只是說(shuō)在這個(gè)運(yùn)營(yíng)主體上面，我們這個(gè)組織架構(gòu)上面做了一下調(diào)整?！?/span>

　　“我們的主營(yíng)業(yè)務(wù)還是技術(shù)輸出，接下來(lái)我們加了三個(gè)板塊一個(gè)證券一個(gè)期貨還有一個(gè)數(shù)字貨幣。我們公司的主要利潤(rùn)來(lái)源主要是‘技術(shù)’上輸出，‘技術(shù)’上面比較穩(wěn)定的，持續(xù)的增長(zhǎng)，我們公司可以規(guī)避掉所有的風(fēng)險(xiǎn)，像去年12月份的比較著名的英國(guó)國(guó)債拋售事件，好多做外匯的、原油的在那個(gè)時(shí)候都沒(méi)有避開(kāi)，但是我們公司掌握數(shù)據(jù)全面，技術(shù)部在超算(國(guó)家超級(jí)計(jì)算機(jī)鄭州中心)那邊，速度也很快，不管軟件硬件，我們?nèi)ツ?2月份就把那個(gè)避開(kāi)了。”

　　“下一步我們要在歐洲那邊成立數(shù)據(jù)處理中心，歐洲那邊要看你管理的資本量，他要的數(shù)據(jù)很多，這樣我們才能對(duì)接越來(lái)越多的清算機(jī)構(gòu)，最終把我們的技術(shù)嫁接上去。”

　　項(xiàng)目計(jì)劃顯示，由基金公司做管理，每一月向各項(xiàng)目參與人公布盈利情況，項(xiàng)目周期十個(gè)月，每三個(gè)月進(jìn)行一次分紅，項(xiàng)目結(jié)束，資金原路徑退回。項(xiàng)目預(yù)計(jì)利潤(rùn)在20%-30%。業(yè)務(wù)員告訴記者：因?yàn)楣咀鐾鈪R要合規(guī)，所以由乾合資產(chǎn)來(lái)監(jiān)管。

　　2月28日，業(yè)務(wù)員帶著記者一行來(lái)到國(guó)家超級(jí)計(jì)算機(jī)鄭州中心河南芯火智能科技有限公司的技術(shù)部參觀，王(音)姓負(fù)責(zé)人接待記者并做了詳細(xì)介紹：河南芯火智能科技有限公司總部在鄭州大學(xué)科技園，技術(shù)部在這里，負(fù)責(zé)交易，所有外匯上面的品種都可以交易，黃金、原油、歐元、美元、日元、加元所有的都可以交易。河南吉地智能科技有限公司是科技公司，要發(fā)行產(chǎn)品需要基金公司幫忙發(fā)產(chǎn)品，為什么一定要選擇乾合，因?yàn)榧厥呛驴偟?，乾合基金也是郝總的?/span>

　　隨后記者來(lái)到鄭州大學(xué)科技園河南芯火智能科技有限公司總部，王姓負(fù)責(zé)人的話也得到了印證。郝總說(shuō)：“我是乾合基金(河南乾合資產(chǎn)管理有限公司)的法人，這塊是由基金公司來(lái)監(jiān)管的，我們這個(gè)牽扯到乾合基金，是有私募基金牌照的，這個(gè)是在基金公司備案的。”

　　針對(duì)收益，她承諾：“本金的話絕對(duì)是沒(méi)問(wèn)題的，收益最低的話就是保3?！边@里的“3”指的是月收益3%，按照協(xié)議規(guī)定，投資人每月可以提取利潤(rùn)的40%，也就是月化1.2%的收益。關(guān)于融資額度，郝總說(shuō)：“一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)賬戶，剛好跟我們技術(shù)指標(biāo)比較匹配的話，大概在350萬(wàn)元，現(xiàn)在有一個(gè)多億，1.2億元?！?/span>

　　《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條　違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為，同時(shí)具備下列四個(gè)條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：(一)未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法許可或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金;(二)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)信息等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳;(三)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);(四)向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

　　3月30日，記者來(lái)到河南芯火智能科技有限公司采訪，吳(音)姓負(fù)責(zé)人接待，針對(duì)記者提出的問(wèn)題，他并未直接回復(fù)，截止發(fā)稿，也未收到該公司的回復(fù)。河南芯火智能科技有限公司與河南吉地智能科技有限公司未經(jīng)許可公開(kāi)吸儲(chǔ)，承諾返本付息的行為已涉嫌非法集資，資金用途是與6i Group Limited合作開(kāi)展外匯交易，顯然與國(guó)家相關(guān)規(guī)定相違背的。是否構(gòu)成犯罪?呈待地方公安機(jī)關(guān)的介入，記者將繼續(xù)跟蹤。(記者 劉勇 楚麗爽)

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