今年8月，有網(wǎng)友向記者爆料稱，位于北京市昌平區(qū)修正大廈13F的崧鼎珠寶以售賣黃金衍生品的形式進(jìn)行涉?zhèn)骰顒?dòng)。記者接報(bào)后介入調(diào)查。

　　曾因涉嫌傳銷被申請(qǐng)凍結(jié)資金

　　在崧鼎公司總部，商學(xué)院的曹院長(zhǎng)介紹稱，崧鼎盛翔集團(tuán)成立于2014年，注冊(cè)資金1000萬(wàn)。是以北京崧鼎盛翔文化傳媒有限公司、北京崧鼎盛翔億民網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、綠城之戀文化傳媒有限公司共同組建的集團(tuán)公司。而實(shí)際上根據(jù)“國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”查詢并未有該集團(tuán)的存在。宣傳片中介紹到的北京崧鼎盛翔億民網(wǎng)絡(luò)科技有限公司也已于2020年7月6日決議注銷。

　　“崧鼎珠寶”的運(yùn)營(yíng)主體為北京崧鼎盛翔文化傳媒有限公司，注冊(cè)日期2014年4月14日，注冊(cè)資本800萬(wàn)元。其中執(zhí)行董事、法人劉同磊持股比例92.5%，認(rèn)繳出資額740萬(wàn)，實(shí)繳出資額為0元，監(jiān)事王媛媛持股比例7.5%，認(rèn)繳出資額60萬(wàn)，實(shí)繳也為0元。

　　記者注意到2019年7月湖南省常德市石門縣市場(chǎng)監(jiān)督管理局在查處北京崧鼎盛翔文化傳媒有限公司涉嫌傳銷一案中，發(fā)現(xiàn)該公司的銀行賬戶收取、轉(zhuǎn)移資金，為防止轉(zhuǎn)移或者隱匿涉案的違法資金，石門縣市場(chǎng)監(jiān)督管理局向法院提出申請(qǐng)，要求對(duì)北京崧鼎盛翔文化傳媒有限公司在金融機(jī)構(gòu)使用的相關(guān)銀行賬戶上的資金予以凍結(jié)。

　　“消費(fèi)黃金送金豆”獎(jiǎng)金模式涉嫌以傳銷方式進(jìn)行非法集資

　　“崧鼎珠寶”是如何“吸金”的呢？黃金價(jià)格為639元/克，投資人每購(gòu)買1克給予1.5倍返利即958元(1金豆=1元）。5克黃金起購(gòu)（門檻），每天按照3‰進(jìn)行釋放，靜態(tài)情況下每天270金豆。動(dòng)態(tài)情況下（拉人頭），推薦一個(gè)客戶，拿其第一代靜態(tài)收益的100%，推薦三個(gè)客戶，除了第一代100%靜態(tài)收益外，還拿第二代靜態(tài)收益的50%。同時(shí)，還設(shè)置了V1-V6的級(jí)別可以享受團(tuán)隊(duì)總業(yè)績(jī)（團(tuán)隊(duì)計(jì)酬）。

　　如此高額回報(bào)，錢究竟從哪來(lái)？

　　中國(guó)人民銀行黨委書記、銀監(jiān)會(huì)主席郭樹(shù)清提醒大家防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)時(shí)稱“在打擊非法集資過(guò)程中，要努力通過(guò)多種方式讓人民群眾認(rèn)識(shí)到，高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)，收益率超過(guò)6%的就要打問(wèn)號(hào)，超過(guò)8%的就很危險(xiǎn)，10%以上就要準(zhǔn)備損失全部本金。

　　“投100萬(wàn)元年賺12萬(wàn)元，號(hào)稱國(guó)外有礦山，穩(wěn)賺不賠……”遼寧省沈陽(yáng)市中級(jí)人民法院終審宣判一起涉及3824名投資者、涉案額逾36億元的黃金理財(cái)特大非法集資案。

　　記者調(diào)查時(shí)發(fā)現(xiàn)，這個(gè)集資騙局披著“發(fā)展經(jīng)濟(jì)”的外衣，打著響應(yīng)國(guó)家政策等旗號(hào)，讓不少投資人中了招。

　　而涉案企業(yè)沈陽(yáng)華玉黃金貿(mào)易有限公司有兩種理財(cái)模式。一種是投資人買走黃金，公司返利給投資人。例如，以高于市價(jià)的價(jià)格購(gòu)買黃金，投資人自己拿走，公司再“原價(jià)回購(gòu)”并如期返利給投資人，利息約2%。還有一種返利更高的模式“黃金托管”，投資者手里沒(méi)有黃金，公司托管，利息再加1.5個(gè)百分點(diǎn)。

　　華玉公司利用三招營(yíng)銷模式對(duì)投資者進(jìn)行“洗腦”。第一招，豪華裝修、做大排場(chǎng)營(yíng)造“實(shí)力”。第二招，只說(shuō)回報(bào)不提風(fēng)險(xiǎn)，甚至宣稱響應(yīng)國(guó)家發(fā)展政策。第三招，帶客戶出國(guó)考察增加可信度。

　　這其中和“崧鼎珠寶”公司所宣稱的集團(tuán)背景及響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，“藏金于國(guó)”、“藏金于民”、“藏金于世”的“洗腦模式”如出一轍。

　　10月21日，記者再次來(lái)到位于北京市昌平區(qū)的“崧鼎珠寶”公司總部，發(fā)現(xiàn)大門口張貼“已退租”字樣。經(jīng)向招商中心問(wèn)詢，該公司已被公安機(jī)關(guān)清退。

　　隨即記者前往“崧鼎珠寶”所在的北京市公安局昌平分局平西府派出所及北京市昌平區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局北七家市場(chǎng)監(jiān)管所了解情況，北七家市場(chǎng)監(jiān)管所的工作人員介紹稱，在對(duì)“崧鼎珠寶”公司的市場(chǎng)巡查中發(fā)現(xiàn)可能存在的重大隱患，并將相關(guān)情況通報(bào)轄區(qū)派出所，由派出所進(jìn)行處置安排。

　　警方提醒，投資者要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識(shí)別能力，不要相信“天上會(huì)掉餡餅”，遠(yuǎn)離所謂“高額回報(bào)”“快速致富”的投資項(xiàng)目。