我國對比特幣等虛擬貨幣的態(tài)度一直比較明確，就是不認(rèn)可虛擬幣的合法地位，禁止流通。這次的政策更為嚴(yán)格，也更為明確。直接把虛擬幣相關(guān)業(yè)務(wù)歸屬為非法金融活動。

　　十部門聯(lián)合發(fā)聲
　　9月24日，國家發(fā)改委等10部門于發(fā)布《關(guān)于整治虛擬貨幣“挖礦”活動的通知》，根據(jù)要求，各部門將合力，加強(qiáng)虛擬貨幣“挖礦”活動上下游全產(chǎn)業(yè)鏈監(jiān)管，嚴(yán)禁新增虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目，加快存量項(xiàng)目有序退出。
　　《通知》明確規(guī)定了虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位；虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動；境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動；參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)加強(qiáng)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警，涉及全方位監(jiān)測預(yù)警和建立信息共享和快速反應(yīng)機(jī)制。構(gòu)建多維度、多層次的風(fēng)險(xiǎn)防范和處置體系。
　　同時(shí)，人民銀行等10部門發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，指出虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，規(guī)定虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動，對于開展相關(guān)非法金融活動構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動；參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風(fēng)險(xiǎn)。

　　自兩項(xiàng)《通知》發(fā)布后，虛擬貨幣市場迅速下挫，相關(guān)概念股齊跌，多家挖礦企業(yè)、虛擬貨幣交易平臺、行情網(wǎng)站表示積極響應(yīng)監(jiān)管政策。

　　超20家企業(yè)退出中國
　　截至10月7日，已有超20家涉虛擬幣企業(yè)宣布停止為中國境內(nèi)用戶提供相關(guān)服務(wù)并全面退出中國市場。
　　在挖礦企業(yè)方面，以太坊礦池星火礦池于9月24日宣布停止對中國境內(nèi)用戶提供礦池服務(wù)，9月27日宣布在保證用戶資產(chǎn)安全的前提下完成國內(nèi)外所有星火礦池業(yè)務(wù)的關(guān)停；蜜蜂礦池、輕松礦工宣布停止運(yùn)營；顯卡礦機(jī)管理軟件NBMINER也表示不再對中國境內(nèi)用戶提供技術(shù)支持服務(wù)并解散QQ群。

　　在虛擬貨幣交易平臺方面，大型虛擬貨幣交易平臺火幣于10月2日發(fā)布了OTC交易中國大陸地區(qū)存量用戶清退流程，具體包括12月15日起禁止大陸用戶幣幣交易，12月31日下架OTC的CNY交易等?；饚胚€于9月26日發(fā)布了《關(guān)于逐步有序清退中國大陸地區(qū)存量用戶的公告》，表示已于9月24日停止中國境內(nèi)新用戶注冊等。去中心化多鏈錢包TokenPocket于9月25日表示將對中國大陸用戶終止相關(guān)部分功能服務(wù)。
　　與此同時(shí)，虛擬貨幣交易平臺幣安也停止中國大陸地區(qū)用戶注冊。
　　行情網(wǎng)站方面，非小號App自9月28日起停止為中國境內(nèi)用戶提供相關(guān)服務(wù)；IP為中國境內(nèi)的用戶無法登錄coingecko、coinmarketcap等網(wǎng)站。
　　大的加密貨幣交易所紛紛開始調(diào)整業(yè)務(wù)，而一些中小平臺直接選擇停止運(yùn)營。9月25日，交易平臺BHEX （幣核）發(fā)布《關(guān)于永久關(guān)閉平臺服務(wù)及清退流程公示的公告》。
　　有分析人士表示，目前大部分涉虛擬幣企業(yè)都是在國外注冊，還有眾多發(fā)行代幣的企業(yè)，大部分項(xiàng)目都是在“割韭菜”，很容易造成金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　國內(nèi)為何如此徹底的禁止虛擬幣？
　　從國家層面來看，虛擬幣極易被用來進(jìn)行洗錢等犯罪行為。虛擬幣因其不受政府控制、相對匿名、難以追蹤的特性，常被用來進(jìn)行非法交易，成為犯罪工具、或隱匿犯罪所得的工具?？梢哉f，支撐虛擬幣價(jià)格的就是國際上見不得光的非法資金。各種虛擬幣目前最大的用途就是進(jìn)行非法交易以及洗錢。

　　用虛擬幣來洗錢基本上沒有成本，而且還能避稅。做法也很簡單，隨便發(fā)行一種虛擬幣，讓A以一分錢一個(gè)的價(jià)格買入十萬個(gè)，以算力控制發(fā)行數(shù)量，然后發(fā)行方以資金推動虛擬幣的市場價(jià)格，假如從一分推到一塊，這樣就幫A洗干凈了一千萬。用虛擬幣來洗錢，簡單、容易、安全，這種方法也可以用來行賄，在電視劇《巡回檢查組》中就有以虛擬幣進(jìn)行行賄的情節(jié)。
　　近幾年，我國一直持續(xù)推進(jìn)反腐工作，眾多貪官被捕。今年以來，金融系統(tǒng)就有29個(gè)高官落馬。某些明星被封殺傳言也與洗錢等非法交易有關(guān)。我國一直不認(rèn)同虛擬幣，但并沒有全面禁止，結(jié)合近期發(fā)生的事件，我國發(fā)布政策全面禁止虛擬貨幣的原因應(yīng)該就是防止不法分子利用虛擬幣洗錢。
　　從社會影響來看，近年來，通過互聯(lián)網(wǎng)平臺發(fā)展會員成了傳銷活動的新品種，并逐漸占據(jù)主流，以“區(qū)塊鏈”、“挖礦”等為噱頭的網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪比例上升。這種無接觸、網(wǎng)絡(luò)化、分散化的傳銷形式相比傳統(tǒng)的傳銷更具隱蔽性，傳播更廣、危害也更大。該類網(wǎng)絡(luò)傳銷具有非接觸性、一對多等特點(diǎn)，有的網(wǎng)絡(luò)傳銷僅僅數(shù)月就發(fā)展到幾十萬人，更有甚者突破了百萬人。
　　同時(shí)，虛擬貨幣類網(wǎng)絡(luò)傳銷還呈現(xiàn)出多種犯罪形式交織的情況，有的網(wǎng)絡(luò)傳銷與傳統(tǒng)聚集式傳銷、電信詐騙、非法集資等違法行為相互交織，破壞社會穩(wěn)定，造成資金外流等一系列危害。
　　為了迷惑大眾，通常網(wǎng)絡(luò)傳銷在初期階段會照常辦理營業(yè)執(zhí)照，開設(shè)網(wǎng)站、App、微信公眾號等內(nèi)容，有的為了快速騙錢就選擇做“短線”生意，迅速做出新平臺改頭換面，重新騙錢。而這些項(xiàng)目將區(qū)塊鏈、虛擬貨幣等概念和金融、貨幣等財(cái)經(jīng)內(nèi)容混淆在一起，不是專業(yè)人士很難分辨真假，欺騙性極強(qiáng)。
　　因此，盡管信息文明下“數(shù)字化的架構(gòu)+去中心的內(nèi)核”看上去完滿得激動人心，無奈外有國家權(quán)重抬升，內(nèi)有貨幣金融原罪深植，數(shù)字貨幣難以全面落地，與現(xiàn)實(shí)社會實(shí)現(xiàn)無縫對接。

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