【訪談解讀】淮南市公安局經(jīng)偵支隊副支隊長、四級高級警長承麗：“與民同心，為您守護”主題宣傳——防范非法集資、網(wǎng)絡傳銷等經(jīng)濟犯罪

訪談時間：2021年5月14日 下午3：00

　　訪談嘉賓：淮南市公安局經(jīng)偵支隊副支隊長、四級高級警長 承麗|經(jīng)偵支隊三大隊大隊長 蔣冰心

　　主持人：淮南市人民政府辦公室

　　訪談地點：淮南市政務中心A座6樓5號會議室

　　主辦單位：淮南市人民政府辦公室

　　訪談簡介：“與民同心，為您守護”主題宣傳——防范非法集資、網(wǎng)絡傳銷等經(jīng)濟犯罪

　　主持人 ：各位網(wǎng)友，大家好!歡迎訪問淮南市人民政府網(wǎng)在線訪談欄目。今天我們邀請了淮南市公安局經(jīng)偵支隊副支隊長、四級高級警長承麗，經(jīng)偵支隊三大隊大隊長蔣冰心同志參加本次在線訪談活動。此次訪談，承麗副支隊長主要向大家介紹淮南市公安局打擊、防范非法集資和網(wǎng)絡傳銷等涉眾型經(jīng)濟犯罪相關舉措，淮南市人民政府網(wǎng)的網(wǎng)友朋友們有什么問題和建議都可以直接在線跟帖。

　　淮南市公安局經(jīng)偵支隊副支隊長承麗 ：

　　主持人好!各位網(wǎng)友大家好!非常高興通過“在線訪談”這個欄目與大家交流，也借此機會感謝廣大網(wǎng)友對我市公安經(jīng)偵工作的關注和支持，感謝市政府辦公室、淮南市人民政府網(wǎng)提供這次在線訪談機會。

　　主持人：請承麗副支隊長給廣大網(wǎng)友詳細介紹一下我市公安機關在打擊防范非法集資和網(wǎng)絡傳銷等方面有哪些舉措?

　　淮南市公安局經(jīng)偵支隊副支隊長承麗 ：眾所周知，近年來，以非法集資和網(wǎng)絡傳銷為代表的涉眾型經(jīng)濟犯罪多發(fā)高發(fā)，嚴重侵害了廣大人民群眾的身心健康和財產安全。據(jù)不完全統(tǒng)計，相關投資人少則投資幾千元，多則幾十萬、上百萬，有的家庭甚至借錢投資到非法集資和傳銷項目中，血本無歸，損失慘重，嚴重影響人民群眾的幸福感和滿意度，也成為影響我市社會經(jīng)濟發(fā)展大局的重要隱患。

　　2020年以來，在公安部、省公安廳統(tǒng)一部署下，淮南市公安局深入推進打擊非法集資、“皖劍2020-打擊傳銷”等專項行動。行動中，我局始終堅持摸排預防、案件偵辦、追贓挽損、維護穩(wěn)定和宣傳防范共同推進，打擊非法集資、網(wǎng)絡傳銷等涉眾型經(jīng)濟犯罪取得新成效，實現(xiàn)了法律效果、經(jīng)濟效果和社會效果的有機統(tǒng)一。

　　主持人：近年來，公安機關打擊和防范非法集資、網(wǎng)絡傳銷犯罪都有哪些具體成效?

　　淮南市公安局經(jīng)偵支隊副支隊長承麗 ：

　　一是持續(xù)強化案件打擊力度 2020年以來，我市公安機關立非法集資案件52起，破非法集資案件33起，采取強制措施107人，涉及集資參與人2萬1千余人，涉及集資金額29.1億余元，有效打擊了犯罪分子的囂張氣焰。 2020年以來，我市公安機關立組織、領導傳銷案件17起，破傳銷案件5起，采取強制措施39人，查封、扣押、凍結涉案資金超過5000萬元。

　　二是持續(xù)強化追贓挽損力度 2020年以來，全市公安機關兩級經(jīng)偵部門主動擔當，將追贓挽損放在與案件偵辦同等重要的位置，窮盡一切手段挽回涉眾型經(jīng)濟犯罪利益受損群體損失，努力將群眾損失降到最低，2020年以來共計追贓挽損9000余萬元，切實守護了人民群眾的財產安全。

　　三是持續(xù)強化宣傳防范力度 2020年以來，全市公安機關兩級經(jīng)偵部門聯(lián)合金融監(jiān)管局、市場監(jiān)管局、人民銀行、銀保監(jiān)會等主(監(jiān))管部門創(chuàng)新工作方法，積極開展非法集資、網(wǎng)絡傳銷宣傳防范活動，利用“5.15”經(jīng)偵宣傳日等宣傳節(jié)點，采用“線上+線下”的方式，線上通過創(chuàng)作典型案件警示片、線上新聞發(fā)布會、短視頻展播等方式開展宣傳;線下積極推進防范非法集資、網(wǎng)絡傳銷“進校園”“進社區(qū)”“進企業(yè)”等主題活動，著力提升人民群眾防范意識和能力。

　　網(wǎng)友 ：領導，我想問一下，我家里人投資的“上海捷量”“信和財富”等等，到現(xiàn)在錢也沒有回來，這些公司到底可是搞非法集資的?我們老百姓怎么識別?

　　淮南市公安局經(jīng)偵支隊副支隊長、四級高級警長 承麗 ：

　　你說的這兩個公司都涉嫌非法集資犯罪，目前公安機關均已立案查處，相關案件正在進一步偵辦中。

　　非法集資是指單位或個人未按照法定程序經(jīng)有關部門批準，公開宣傳以發(fā)行股票、債權、彩票、邀請投資、信息咨詢等方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內還本付息或者給予回報的行為，從定義我們能總結出非法集資的四個特征：

　　一是未經(jīng)有關部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;

　　二是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;

　　三是承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;

　　四是向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

　　網(wǎng)友：公安局的領導好!我想問一下，就現(xiàn)在你講的這些非法集資的公司，裝潢的都跟銀行一樣，老百姓怎么知道是正規(guī)的還是不正規(guī)的該?

　　淮南市公安局經(jīng)偵支隊副支隊長、四級高級警長 承麗 ：

　　接下來我再介紹一下非法集資的主要表現(xiàn)形式，隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展，非法集資的表現(xiàn)形式也層出不窮，犯罪分子除了以傳統(tǒng)的企業(yè)生產、農業(yè)種植、房地產項目開發(fā)等名義騙取被害人“投資”、“入股”外，一些不法分子層層包裝設計所謂的項目和產品，以當下“熱門名詞”“熱點概念”炒作，如“投資理財”“融資租賃”“股權眾籌”“信息咨詢”“數(shù)字貨幣”等新的名詞迷惑群眾，謊稱這些為新的投資理財工具或金融衍生產品，同時，部分違法犯罪分子為逃避監(jiān)管，在注冊公司的時候不使用“金融”“經(jīng)濟”“投資”等字眼，而是采用“信息咨詢”“投資顧問”等名詞來注冊公司，實際仍從事非法集資犯罪活動。此類公司承諾高額回報，并且在投資初期往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，配合公司業(yè)務人員花言巧語，騙取更多人參與，且投資步驟簡單、門檻極低，人民群眾辨識能力不強就容易上當。

　　網(wǎng)友 ：承支隊好，我家里老母親，要投資一個項目，我一看就是非法集資，但是怎么勸都勸不住，講工商執(zhí)照什么都有，可能幫幫忙，我怎么勸勸我家老母親不要搞該?

　　淮南市公安局經(jīng)偵支隊副支隊長、四級高級警長 承麗：

　　防范非法集資，我建議廣大網(wǎng)友要做到以下三點：

　　一是要三看：一看是否取得工商營業(yè)執(zhí)照，二看是否取得金融監(jiān)管部門(一行兩會、地方政府金融監(jiān)管局)的批準文書，理財產品是否在其批準的經(jīng)營范圍內，只有工商營業(yè)執(zhí)照，沒有金融監(jiān)管部門批文，是不能銷售理財產品的，三看資金投向領域是否安全可靠。

　　二是要三思：一思是否真正了解該產品及市場行情，二思理財產品是否符合市場經(jīng)營規(guī)律，三思自身經(jīng)濟實力是否具備抗風險能力。

　　三是三不要：一不要盲目相信造勢宣傳，因為他們往往拉大旗作虎皮，二不要盲目相信熟人介紹、專家推薦，因為他們也可能被騙了，三不要被高利誘惑盲目投資，因為高利息的錢都是自己的本金。

　　網(wǎng)友 ：我家親戚去年買的“融暉”手機，講是只要刷手機，每天都有返現(xiàn)，3個月就能回本，還能發(fā)展下線拿提成，請問領導這個是不是也是非法集資?

　　淮南市公安局經(jīng)偵支隊副支隊長、四級高級警長 承麗：

　　這是我市去年偵辦的一起組織、領導傳銷案件，傳銷是指組織、經(jīng)營者以推銷商品、提供服務等經(jīng)營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財物，牟取非法利益，擾亂經(jīng)濟社會秩序、影響社會穩(wěn)定的行為。

　　傳統(tǒng)的傳銷會采取限制人生自由、沒收身份證、同吃同住、集體上“大課”洗腦等方式讓參與者拉人頭發(fā)展下線進行傳銷活動，但是現(xiàn)在隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，傳銷活動逐漸轉移到了線上，新型網(wǎng)絡傳銷不限制人身自由，不收身份證手機，不集體上“大課”，而是以“資本運作”“創(chuàng)業(yè)就業(yè)”“國家政策”“慈善公益”“炒作外匯”等噱頭引誘，以高額金錢收益吸引你參與，最后讓你走到血本無歸的地步。但其實傳銷的套路在變，其本質是不變的，傳銷的本質就是“龐氏騙局”，即以后來者的錢來發(fā)前面人的收益。

　　網(wǎng)友：就是的啊，我家侄子去年也是買的這個融匯手機，講很快就能回本，后來都虧掉了，這怎么是傳銷的該?

　　主持人 ：是的，以前都是通過“上大課”“洗腦”“同吃同住”的方式搞傳銷，現(xiàn)在的傳銷都是網(wǎng)絡傳銷了，老百姓該怎么分辨呢?

　　淮南市公安局經(jīng)偵支隊副支隊長承麗 ：

　　當前傳銷雖然從線下轉到了線上，隱蔽性、迷惑性更強，但是萬變不離其宗，我們識別傳銷，就看兩點 1、是否需要繳納入門費 即自己加入或者推薦他人加入是否需要購買一定數(shù)量的商品、服務或者繳納一定的費用 2、是否需要拉人頭 即是否需要發(fā)展他人成為自己的下線，并以發(fā)展的人員及其直接或者間接滾動發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)獲得報酬，牟取非法利益

　　傳銷活動對社會、經(jīng)濟發(fā)展危害巨大，它一是擾亂經(jīng)濟秩序，在傳銷活動中會大量衍生制售假冒偽劣商品、偷稅漏稅、非法集資、虛假宣傳等犯罪行為，以及違反消費者權益保護、市場行為管理、金融、外匯等方面法律法規(guī)的行為，嚴重破壞市場經(jīng)濟秩序;二是破壞社會道德，傳銷通過灌輸、“洗腦”，教唆參與人誘騙親戚朋友參與傳銷，降低了人與人之間的信任度，極大破壞了社會主義社會賴以存在和發(fā)展的誠信基石，與建設和諧社會目標背道而馳;三是危害社會穩(wěn)定，傳銷活動參與者大多數(shù)最終血本無歸，傾家蕩產，部分人員聚眾鬧事，甚至引發(fā)其他刑事犯罪，給人民生命安全和社會穩(wěn)定造成嚴重侵害。

　　網(wǎng)友 ：那對我們普通老百姓來說，怎么識別和防范傳銷呢?

　　淮南市公安局經(jīng)偵支隊副支隊長、四級高級警長 承麗：

　　防范新型傳銷，我也給廣大市民提出三點建議：

　　一要了解網(wǎng)絡傳銷的慣用詞。如果看到“資本運作”“消費返利”“愛心互助”“虛擬幣”“動態(tài)收益”“推薦獎”“炒作外匯”等傳銷慣用詞，就要有所警覺;

　　二要判斷高額收益來源是否合理。如果看到有的公司打著一夜暴富、躺著賺錢，甚至有的項目年化收益率達到幾倍、幾十倍，就要警惕所謂的高額回報是不是符合正常的經(jīng)營規(guī)律和商業(yè)邏輯;

　　三要高度警惕收入門費、拉下線行為。傳銷實質上就是上線瓜分下線資金的圈錢游戲，要想獲得傳銷資格就要繳納入門費，要想獲取收益就要拉人頭發(fā)展下線。

　　網(wǎng)上有一句順口溜，說“入會只需把錢交，一拉人頭就回報，拉人越多層級高”。符合這些特征，基本上就可以判斷是傳銷了。

　　主持人 ：由于時間關系，我們今天的在線訪談就到這兒。下面還有需要咨詢的網(wǎng)友可以通過市民在線提交問題，我們將為大家解答。感謝承麗副支隊長今天的訪談，也感謝各位網(wǎng)友的積極參與。