近日，來自成都的張女士向世直研反映：家人投資了海匯國際外匯平臺（High Inspiration International，以下簡稱HIIFX），不聽勸，已經(jīng)投了近50萬元，還在不停地投錢。家人認(rèn)為HIIFX是真金融、真交易、真外匯，而張女士覺得HIIFX實質(zhì)是一種網(wǎng)絡(luò)傳銷騙局，就是已經(jīng)被查處的普頓外匯PTFX的變種。

　　海匯國際官網(wǎng)

　　世直研發(fā)現(xiàn)，HIIFX早就滲透到全國各地，很多省市已經(jīng)是重災(zāi)區(qū)，其中大部分投資者是已退休、有退休金的老年人。江蘇、山東等地監(jiān)管部門早在去年就已經(jīng)發(fā)出警示：這是假外匯、資金盤，大家必須警惕！

　　讓人意外的是，很多人依然沉迷其中，他們給出的最大理由是：這個成立于2018年的平臺，如果是假的，為什么現(xiàn)在還能夠屹立不倒？！

　　玩法：外匯+保險

　　說起外匯，很多人都會覺得很陌生。對于普通老百姓來說，這畢竟是一個很專業(yè)的金融概念。

　　一名沉浸外匯市場多年的玩家琳琳告訴世直研，外匯市場的邏輯是：

　　投資者（散戶）——經(jīng)紀(jì)人——經(jīng)紀(jì)商（資管公司）——劵商——流量商（銀行）——外匯市場

　　“在中國，目前99%的外匯平臺都是屬于資管公司，這種公司是不受監(jiān)管的，因為監(jiān)管機構(gòu)只監(jiān)管劵商和銀行，那么就會出現(xiàn)很多風(fēng)險。”琳琳說，外匯在中國尚未立法，市場特別混亂，如果平臺跑路，投資者得不到任何保障，將會損失慘重。

　　坊間傳言，HIIFX老板為馬來西亞人陳麒麟(Tan Kee Lin)，他曾是普頓外匯PTFX的顧問。在馬來西亞，陳麒麟因涉及商業(yè)欺詐案件被馬來西亞投資者追討債務(wù)。

　　陳麒麟(Tan Kee Lin)，圖源：HIIFX投資者

　　琳琳表示，HIIFX是從TR外匯（實惠外匯）剝離出去的，TR外匯老板陳日尊為馬來西亞人，他是AB倉模式的創(chuàng)始人，HIIFX也延續(xù)了AB倉的玩法。

　　AB倉指的是，投資者投入HIIFX的資金（1500美金起投）會被分為兩個部分：A倉為外匯倉，B倉為保險倉，比例為2：1。比如，1500美金投入，其中1000美金進入A倉，500美金進入B倉。A倉的資金用于在外匯市場進行交易，如果虧損，就用B倉的資金補上。每次交易，有且僅有兩種固定的結(jié)果：一是60%的盈利，二是50%的虧損。HIIFX稱，此舉是為了控制風(fēng)險。

　　市場中，HIIFX最被津津樂道的是，因為保險倉的作用所有人都是0虧損（實際上很多人投入進去以后才發(fā)現(xiàn)被鎖倉，必須拉人或者再投錢）。

　　不過，HIIFX給投資者的說法則是這樣的：如果A倉交易失敗，B倉馬上補上，一直到投資者盈利為止，并且承諾每個月會有約5%的盈利，全年算下來，利潤非?？捎^。

　　投入HIIFX月有約5%的利潤，與存銀行的利息相比，肯定要高得多。很多已退休的老年人，有一定的儲蓄，毫不猶豫地把HIIFX當(dāng)做一個“外匯理財”產(chǎn)品來投資。

　　張女士說，家人是經(jīng)過朋友介紹了解到HIIFX的，最先投了幾萬元試試，沒想到很快就賺到了錢，嘗到了甜頭，隨后又投入了十幾萬元，前后加起來有近五十萬元。今年一月份的時候，HIIFX停過一段時間，三月的時候，又開始“賺錢”。張女士很擔(dān)心，不管怎么勸說，家人總是不相信自己，并經(jīng)常告訴張女士，“你認(rèn)知不夠，一個人賺不到超過她認(rèn)知范圍的錢。”

　　對此，琳琳說，HIIFX本身不具備外匯相關(guān)資質(zhì)，只是掛靠到了卓德公司（卓德已發(fā)聲明與HIIFX劃清界限），不受監(jiān)管，出金有點鎖倉，安全性存疑，并且HIIFX的交易周期比較長，出全部本金得提前取消托管，必須盈利一次才能出全部本金，至少需要一兩個月時間。

　　很多人沒有意識到，自己盯著外匯理財投資的“暴利”，別人卻盯著他們投入的“本金”。2017年6月11日，一個名叫IGOFX的外匯交易平臺崩盤，中國區(qū)總代理張雪嬌卷款跑路，至今下落不明，近40萬名IGOFX投資者被騙，涉及金額約300億元；2019年下半年，普頓外匯PTFX崩盤，參與者涉及30多個省近170多萬人，金額上1000億元。

　　即使如此，至今仍然相信HIIFX投資的人，還是不計其數(shù)。

　　風(fēng)險巨大

　　在市場中，HIIFX的“經(jīng)紀(jì)商”，散落全國各地，具體表現(xiàn)為工作室，并且十分隱蔽。

　　2020年10月30日，江蘇如東縣地方金融監(jiān)督管理局指出，據(jù)群眾反映，南通海之匯財務(wù)咨詢有限公司通過“海匯國際”平臺以“外匯投資”為名開展業(yè)務(wù)。不過，該公司負責(zé)人否認(rèn)該公司及自己本人從事這項業(yè)務(wù)。

　　琳琳說，在國內(nèi)，HIIFX“經(jīng)紀(jì)商”會把自己包裝起來，對外聲稱對接團隊，有的則直接把HIIFX包裝成一個很賺錢的“外匯理財”平臺。

　　幾名來自國內(nèi)不同省份、去年玩過HIIFX并賺到錢離開的人告訴世直研，HIIFX只能用來薅羊毛，并且前期進入者才吃香，后面進入的人，基本上都是接盤者，“停止往里面投錢，不然你會虧得更多！”有一個共同點是，這些人都聲稱是跟著團隊一起運作，賺到十多萬元，隨后就馬上退場！

　　一名自稱自己單獨做過HIIFX的人告訴世直研，HIIFX其實就與股票操作差不多，做多、做空，有人賺錢、有人虧錢，“我非托管，自己操作。如果托管，你需要把賬號、密碼等，都給到操盤者！”

　　對于HIIFX市場中的很多問題，“經(jīng)紀(jì)商”的解釋，可謂是五花八門。

　　一名HIIFX“經(jīng)紀(jì)商”在解釋“2021年以來HIIFX的交易時間為什么越拖越長”這個問題的時候，做了這樣一個比喻：一大片草原上只有1只羊的時候，草肯定是夠吃的，但是如果一下子涌進來100萬只羊，這些草肯定不夠吃了，那怎么辦，肯定要等，等到一個“生態(tài)平衡”的時候，并稱這是“天道”。

　　琳琳認(rèn)為，這種解釋其實就是無稽之談：客戶的資金是否真正進入到了外匯市場？客戶的資金到底有多少錢真正進入了外匯市場？這些都是值得懷疑的，“因為有些外匯盤純屬資金盤，客戶投入的錢根本就沒有真正地進入外匯市場。很多人可能不知道，普頓外匯PTFX一共7個倉，其實就只有1個倉在真實交易。”

　　“正規(guī)的劵商不可能為散戶投資者提供交割單，觀摩賬戶隨便拿一個給你看，不代表你的資金在這個賬戶，因為真實外匯資金都是分散到不同的流量商，再拋向外匯市場。所以，每次交易盈利虧損并不知道，平臺提供的交割單、觀摩賬戶都是可以做假的?！?/span>

　　“經(jīng)紀(jì)商”發(fā)出來的“觀摩賬戶”

　　“其實這個數(shù)學(xué)題并不難：A倉第一次虧損，用自己的B倉補上，A倉第二次也虧損，用別人的B倉補上，那么第三次、第四次……第N次虧損，誰來補窟窿，如果沒有后續(xù)加入者，B倉就空了，那時候離崩盤也就不遠了！這其實就是一個擊鼓傳花的資金盤游戲、變相傳銷，只有不斷地拉人頭，或者鼓勵人不斷地往里面投錢，這個游戲才能繼續(xù)，而最后加入的人必然會成為接盤者！”

　　琳琳警示說，HIIFX肯定會崩盤，這只是一個時間問題！