今日，中新觀察中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)注意到一則題為《寧波市鄞州區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局非訴執(zhí)行審查行政裁定書(shū)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)：《行政裁定書(shū)》)。

　　據(jù)該《行政裁定書(shū)》顯示，經(jīng)審查查明，被執(zhí)行人為“樂(lè)存大健康基金”發(fā)展會(huì)員，向他人介紹、推廣該會(huì)員發(fā)展模式，并使其介紹加入的會(huì)員成為其下線(xiàn)，同時(shí)還向會(huì)員提供關(guān)聯(lián)商品，以期牟取非法利益，其行為已構(gòu)成《禁止傳銷(xiāo)條例》第二十四條第二款所述的介紹他人參加傳銷(xiāo)的違法行為。申請(qǐng)執(zhí)行人作出的甬鄞市監(jiān)處〔2020〕48號(hào)行政處罰決定，認(rèn)定事實(shí)清楚，適用法律正確，執(zhí)行程序合法。申請(qǐng)執(zhí)行人在向本院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行前，已依法進(jìn)行了催告，且不存在行政強(qiáng)制法第五十八條不予執(zhí)行的情形，故本案強(qiáng)制執(zhí)行申請(qǐng)符合法律規(guī)定。

　　依據(jù)《中華人民共和國(guó)行政強(qiáng)制法》第五十三條、第五十四條、第五十五條、第五十七條、第五十八條第一款、第三款，《中華人民共和國(guó)行政訴訟法》第九十七條及《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)行政訴訟法〉的解釋》第一百零一條第一款第(十四)項(xiàng)，對(duì)申請(qǐng)執(zhí)行人寧波市鄞州區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局于2020年1月20日作出的甬鄞市監(jiān)處〔2020〕48號(hào)行政處罰決定中罰款200000元及加處罰款200000元的內(nèi)容準(zhǔn)予強(qiáng)制執(zhí)行。

　　　高收益下的龐氏騙局

　　中新觀察查詢(xún)發(fā)現(xiàn)，買(mǎi)入“樂(lè)存大健康基金”一共有500美元、3000美元、10000美元三個(gè)級(jí)別的套餐，此外，該“基因”還有多項(xiàng)收益：

　　“推廣收益”:

　　直推：100%收益，第二代~第十代10%;

　　直推1個(gè)，拿1代，直推3個(gè)拿5代，直推5個(gè)拿10代;

　　榮譽(yù)獎(jiǎng)：十層內(nèi)理財(cái)幣值金額達(dá)到20萬(wàn)美金，晉升成為：男爵，疊加無(wú)限代理財(cái)收益5%;

　　3個(gè)區(qū)各產(chǎn)生一名男爵，晉升成為：伯爵，疊加無(wú)限代理財(cái)收益10%;伯爵平級(jí)再加3代10%;

　　3個(gè)區(qū)各產(chǎn)生一名伯爵，晉升成為：侯爵 ，疊加無(wú)限代理財(cái)收益15%;侯爵平級(jí)再加3代10%;

　　3個(gè)區(qū)各產(chǎn)生一名侯爵，晉升成為：公爵 ，疊加無(wú)限代理財(cái)收益20%;公爵平級(jí)再加3代10%;

　　3個(gè)區(qū)各產(chǎn)生一名公爵，成為基金會(huì)全球合伙人，平均加權(quán)分紅1%的NBY;此外，所有收益均以NBY結(jié)算，客戶(hù)可持有NBY增值，可閃兌其他主流貨幣再進(jìn)入基金理財(cái)。

　　“管理收益”：

　　男爵：10代社區(qū)理財(cái)金額市值達(dá)到20萬(wàn)美金，升級(jí)為男爵，獎(jiǎng)勵(lì)無(wú)限代5%。

　　伯爵：個(gè)人傘下三條線(xiàn)各產(chǎn)生一名男爵，升級(jí)為伯爵，獎(jiǎng)勵(lì)無(wú)限代10%。

　　侯爵：個(gè)人傘下三條線(xiàn)各產(chǎn)生一名伯爵，升級(jí)為侯爵，獎(jiǎng)勵(lì)無(wú)限代15%。

　　公爵：個(gè)人傘下三條線(xiàn)各產(chǎn)生一名侯爵，升級(jí)為公爵，獎(jiǎng)勵(lì)無(wú)限代20%。

　　“投資者從外部用現(xiàn)金買(mǎi)了等值的比特幣等虛擬貨幣后，再用虛擬貨幣存入這個(gè)平臺(tái)的所謂錢(qián)包貨幣內(nèi)進(jìn)行理財(cái)。根據(jù)投入的不同，每種套餐合約時(shí)間和利息也不同，500美元即人民幣3500元左右的套餐合約期為30天，利率為8%到12%，3000美元人民幣21000元左右的套餐利率為12%到15%，10000美金人民幣70000元左右的套餐合約期為60天，月利息15%到20%?！毕嚓P(guān)人士透露：“這么折算下來(lái)，這款“理財(cái)”產(chǎn)品年化收益率最高達(dá)到了240%，而一般銀行一年定存的年利率才不到2%。此外，通過(guò)所謂“直推”還可以享受另一個(gè)投資者理財(cái)收益的100%，這意味著收益率又翻了倍，并且還可以享受2至10級(jí)收益的10%，達(dá)到一定級(jí)別還可以享受所有代理的5%到20%的收益。”

　　被多地監(jiān)管部門(mén)立案?jìng)刹?/span>

　　據(jù)悉，2019年6月9日，據(jù)“鄞州發(fā)布”顯示，近日，有群眾向市監(jiān)局反映有人推廣的一個(gè)“樂(lè)存基金”項(xiàng)目存在違法嫌疑。針對(duì)這一情況，我市監(jiān)局已于前期立案調(diào)查。經(jīng)初步了解，“樂(lè)存基金”在吸納他人投資購(gòu)買(mǎi)“樂(lè)存幣(NBY)”虛擬幣產(chǎn)品時(shí)，不但許諾高額回報(bào)，還以推薦他人投資可獲得不同層級(jí)的獎(jiǎng)勵(lì)為誘餌，誘導(dǎo)投資人拉攏他人參與投資購(gòu)買(mǎi)“樂(lè)存幣(NBY)”虛擬幣產(chǎn)品。該項(xiàng)目推廣行為已經(jīng)涉嫌傳銷(xiāo)。傳銷(xiāo)為市監(jiān)局重點(diǎn)打擊對(duì)象之一，相關(guān)參與人員情節(jié)嚴(yán)重亦將被追究刑事責(zé)任。

　　此外，去年9月初，長(zhǎng)沙警方也對(duì)該基金立案?jìng)刹椤Ｆ陂g，有受害人到“樂(lè)存基金”國(guó)內(nèi)運(yùn)營(yíng)總部——深圳樂(lè)富美網(wǎng)絡(luò)科技有限公司查詢(xún)，發(fā)現(xiàn)其工商登記地址已經(jīng)更換，該公司的經(jīng)營(yíng)范圍僅限于計(jì)算機(jī)信息咨詢(xún)等。

　　據(jù)天眼查APP顯示，深圳樂(lè)富美網(wǎng)絡(luò)科技有限公司成立于2018年9月20日，注冊(cè)資本為100萬(wàn)元，郭齊仁擔(dān)任法人、執(zhí)行董事，總經(jīng)理，持股99%，胡永國(guó)擔(dān)任監(jiān)事，持股1%。

　　據(jù)相關(guān)人士透露：“我國(guó)禁止虛擬貨幣交易投資，民間流行的所謂的虛擬貨幣交易涉嫌違法，本質(zhì)就是一種騙術(shù)?！?/span>

　　此外，央行一直堅(jiān)持銀行和第三方支付機(jī)構(gòu)不得服務(wù)于比特幣等虛擬貨幣交易，禁止虛擬貨幣與人民幣雙向兌換等行為，投資者應(yīng)該警惕各類(lèi)以高回報(bào)率為誘餌的虛擬幣投資項(xiàng)目和大量以區(qū)塊鏈技術(shù)為幌子的金融騙局。