根據(jù)2020年我區(qū)相關部門在開展非法集資風險排查過程中發(fā)現(xiàn)的風險線索，并結合周邊區(qū)域通報的風險線索情況，為幫助廣大市民朋友增強正確識別和自覺抵制非法集資活動的意識和能力，現(xiàn)將有關風險預警提示如下：

　　一、“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”投資風險

　　隨著區(qū)塊鏈技術發(fā)展受到廣泛運用，一些不法分子借機炒作區(qū)塊鏈概念，以所謂“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈商城”“區(qū)塊鏈博弈”等名義非法吸收公眾資金，侵害公眾權益。這些所謂高收益投資項目實際上與區(qū)塊鏈技術毫無關系。其主要特征和風險表現(xiàn)在：

　　一是網(wǎng)絡化特征明顯，網(wǎng)上交易，資金交付快捷，風險波及范圍廣、擴散速度快，資金監(jiān)管和追贓挽損難度大。

　　二是欺騙性、誘惑性、隱蔽性強，不法分子利用熱點概念炒作，編造各種虛假項目，以高額回報為誘餌搞“零和博弈”，不法分子幕后操縱虛擬貨幣價格走勢，投資者穩(wěn)賠不賺。

　　三是存在多種違法風險，不法分子通過舉辦線下活動或在各論壇、微信群、親朋好友之間大肆宣傳，引誘投資人發(fā)展下線，具有非法集資、詐騙、傳銷等違法行為特征。

　　二、債事化解服務風險

　　近期出現(xiàn)債事服務機構宣稱“通過在債權人、債務人之間搭建中間服務平臺、運用大數(shù)據(jù)和專業(yè)解債工具進行資產(chǎn)兌換、對沖，化解雙方債權債務”，債事服務業(yè)務存在較高金融風險。

　　一是該業(yè)務并未經(jīng)過金融監(jiān)管部門批準，實質(zhì)性開展不良資產(chǎn)管理處置或保理業(yè)務，其所謂“授權模式”并不能代替監(jiān)管審批權；

　　二是部分營業(yè)點以“債事服務”為名，并不驗證客戶債務關系的真實性，不向債務人索賠資產(chǎn)，僅以收取高額手續(xù)費的名義設置資金池；

　　三是其合作電商渠道價格虛高、返還周期長、存在“跑路”風險，且通過“運作手續(xù)費”和“商品銷售利潤”實現(xiàn)盈利的經(jīng)營模式可持續(xù)存疑，請廣大市民提高警惕。

　　三、養(yǎng)老服務領域風險

　　一些養(yǎng)老服務機構、企業(yè)打著養(yǎng)老服務的名義，承諾高額回報，以向老年人收取床位費、會員費、“預付卡”銷售等手段，侵害老年人合法權益，給老年人造成嚴重財產(chǎn)損失。此類活動不同于正常養(yǎng)老服務，存在較大風險隱患：

　　一是高額返利無法持續(xù)兌現(xiàn)。多數(shù)養(yǎng)老服務機構不存在與其承諾回報相匹配的收益，返利資金主要來源于老年人繳納的費用，屬于拆東墻補西墻。

　　二是資金安全無法保障。一些養(yǎng)老服務機構以辦理“貴賓卡”“會員卡”“預付卡”等名義，向會員收取高額會員費、保證金或者為會員卡充值，吸收公眾資金。大量來自公眾的資金未實施有效監(jiān)管，由發(fā)起機構控制，存在轉移資金、卷款跑路的風險。

　　三是運營模式存在違法風險。一些養(yǎng)老服務機構銷售虛構的養(yǎng)老公寓、養(yǎng)老山莊，或者以投資、加盟、入股養(yǎng)生養(yǎng)老基地、老年公寓等項目名義，承諾返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式吸收資金。上述行為具有較大的風險，廣大市民應正確識別。

　　四、私募基金投資風險

　　近年來，隨著私募基金行業(yè)的快速發(fā)展，行業(yè)風險逐漸顯現(xiàn)，部分私募投資機構假借合法外殼，大肆開展非法集資活動，風險較高。主要特征表現(xiàn)在：

　　一是濫用登記備案信息非法增信，不法機構利用私募基金管理人備案登記身份，故意夸大歪曲宣傳，誤導投資者，向社會公眾募集資金。

　　二是承諾保本保收益，甚至是高額回報。

　　三是通過網(wǎng)絡媒體、遍布全國的銷售網(wǎng)點公開向不特定對象宣傳推介。四是擅自降低投資門檻低，期限錯配，募新還舊，突破或變相突破法定投資者人數(shù)限制。

　　在此，區(qū)打非辦提醒廣大群眾，參與非法金融活動，法律不保護，政府不買單，警惕卷入非法金融活動，提高防范意識，理性選擇投資渠道，自覺抵制高回報誘惑，不參與違法、 違規(guī)的金融活動，謹防上當受騙。

　　廣大市民發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資風險線索的，可向相關部門舉報。根據(jù)《重慶兩江新區(qū)非法集資舉報獎勵暫行辦法》，經(jīng)核實符合獎勵條件的，給予1000元-100000元舉報獎勵。