月息8分、提成1%，高額回報、穩(wěn)賺不虧……看到這，你是不是覺得發(fā)財?shù)臋C(jī)會終于來啦!實際上，這個大“餡餅”只是個“陷阱”。近日，江西省高安市公安局偵破一起以投資虛擬貨幣為幌子的非法集資案，涉案金額2000余萬元。

　　高息誘惑，前銀行職員做起兼職業(yè)務(wù)

　　案發(fā)前，朱某是高安市某銀行一名職員。2018年3、4月份的一天，朱某來到高安市廣海文化傳媒有限公司推銷業(yè)務(wù)時，了解到該公司主營非遺、電子商務(wù)等業(yè)務(wù)，目前以投資“郵幣卡”平臺為主。該公司負(fù)責(zé)人鄧某向朱某介紹，該項目屬于區(qū)塊鏈高端前沿業(yè)務(wù)，投資回報高，月息高達(dá)8%，穩(wěn)賺不虧。

　　抱著試一試的想法，朱某投資了5萬元錢，第二個月就收到足額利息。看到“真金白銀”的高額回報，朱某加大了投資力度，本金加利息，利滾利，前后總共投入了80余萬。朱某在日常工作中經(jīng)常接觸各種人員，社交面較廣。朱某認(rèn)為自己可以介紹他人來投資以獲取傭金。朱某隨即向鄧某表達(dá)了自己的想法。鄧某向朱某承諾按投資款的1%每月結(jié)算報酬。于是，朱某做起了兼職業(yè)務(wù)員，陸續(xù)介紹了10余名投資人，投資金額共300余萬元。

　　東窗事發(fā)，大量投資人血本無歸

　　2019年10月份，高安市廣海文化傳媒有限公司的資金鏈斷裂，投資人的投資款無法拿回。公司負(fù)責(zé)人鄧某先以各種理由拖延，后直接失聯(lián)，該公司也隨之關(guān)閉。利益受損人紛紛報案，高安市公安局經(jīng)濟(jì)偵查大隊立案偵查，并對犯罪嫌疑人鄧某進(jìn)行網(wǎng)上追逃。2022年6月25日，鄧某被抓獲。

　　經(jīng)查，2017年6月至2019年10月，犯罪嫌疑人鄧某以公司投資虛擬貨幣“郵幣卡”為由，在未經(jīng)國家金融部門批準(zhǔn)的情況下，以月息8分的利息向社會公眾吸收存款，并以月息1分至3分不等的抽成招聘全(兼)職業(yè)務(wù)員，非法吸收存款，該案利益受損人達(dá)60余人，非吸金額達(dá)到2000余萬元。目前，鄧某已被依法逮捕，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

　　8月8日，朱某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被依法刑事拘留。朱某到案后，對自己的犯罪事實供認(rèn)不諱。但她堅持認(rèn)為自己也是受害者，案發(fā)前并不清楚自己的兼職行為涉嫌違法。經(jīng)過辦案民警的一番普法宣傳后，朱某終于明白“不知法律不免責(zé)”，法律是條高壓線，觸碰了法律底線，就要受到相應(yīng)的懲罰。

　　理性投資，守護(hù)自己的錢袋子

　　近年來，諸多與元宇宙、區(qū)塊鏈相關(guān)的場景在娛樂社交、金融科技等領(lǐng)域落地，一時大為火熱。一些不法分子也盯上了這塊“蛋糕”，用元宇宙虛擬幣投機(jī)炒作，甚至干起了非法集資、詐騙的勾當(dāng)。今年3月1日正式施行的《關(guān)于修改〈最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋〉的決定》，特別增加了網(wǎng)絡(luò)借貸、虛擬幣交易、融資租賃等新型非法吸收資金的行為方式。在我國，所有的虛擬貨幣交易都是非法的。

　　警方提示，無論是誘導(dǎo)投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈、元宇宙，還是以互助、影視等幌子吸引理財，都是非法集資常見手段。正所謂“你看中的是他給你的高額利息，他惦記的是你源源不斷的本金”。天上不會掉餡餅，餡餅只能是陷阱。大家應(yīng)注意識別和防范，理性投資，遠(yuǎn)離非法集資，守護(hù)好自己的錢袋子。

　　[此文來源：高安公安 作者：黃赟，版權(quán)說明：以上文字及圖片來源于網(wǎng)絡(luò)，僅供學(xué)習(xí)和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺贊同其觀點。版權(quán)歸原作者所有，如涉版權(quán)或來源標(biāo)注有誤，請及時和我們?nèi)〉寐?lián)系，我們將迅速處理，謝謝！]