高息返利?養(yǎng)老無(wú)憂?靠著這些誘人的說(shuō)辭，陳某某開設(shè)公司非法募集資金1.58億余元。在120余名已報(bào)案投資人中，108人系老年人。

　　2022年7月14日上午，鄞州法院公開宣判一起非法吸收公眾存款罪、洗錢罪案件，依法判處被告人陳某某有期徒刑六年，并處罰金人民幣二百七十萬(wàn)元。

　　63歲的王大爺在公園散步時(shí)，收到了寧波某文化投資有限公司分發(fā)的宣傳單，上面羅列多款理財(cái)產(chǎn)品，分別名為“吉祥如意月”、“三羊開泰季”、“四季平安寶”等，還承諾保本付息，年化收益率高達(dá)10%-14%。王大爺一尋思，這利息可比放在銀行高多了。

　　心動(dòng)的王大爺根據(jù)宣傳單上寫明的地址，來(lái)到了該公司，只見公司內(nèi)擺放著很多佛像，一看老板還是信佛的，這讓老人家頓時(shí)放下了警惕，認(rèn)為老板是個(gè)好人。隨后，業(yè)務(wù)員一臉熱情地介紹道，公司將投資人的錢款用于投資農(nóng)林、影視、養(yǎng)老等項(xiàng)目，盈利后會(huì)給投資人每月付息，收益率有保障，并向王大爺展示了多份項(xiàng)目資料。

　　王大爺在業(yè)務(wù)員的推薦下，陸續(xù)投資了10萬(wàn)余元購(gòu)買該公司的理財(cái)產(chǎn)品，還將這個(gè)高息返利的投資渠道分享給了身邊的親友。

　　但讓王大爺沒想到的是，自己僅拿回3萬(wàn)余元后就再也沒拿到過(guò)錢，一問其他親友，也是如此。無(wú)奈的王大爺只能報(bào)案。

　　李大媽居住小區(qū)外新開了一家素食館，免費(fèi)向大家供應(yīng)餐食，附近居民都說(shuō)老板陳某某人好心善，李大媽在多次光顧后得知，陳某某還在經(jīng)營(yíng)寧波某文化投資有限公司，購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品可有高息返利。李大媽覺得老板做善事可以信任，便投資10萬(wàn)元購(gòu)買了理財(cái)產(chǎn)品。但跟王大爺?shù)脑庥鲆粯?，李大媽僅拿回2萬(wàn)余元后就再也拿不到錢了，只得報(bào)案。

　　2015年4月，陳某某開設(shè)寧波某文化投資有限公司，擔(dān)任公司法定代表人，也是公司實(shí)際控制人。

　　2015年6月、2016年3月，陳某某設(shè)立上海分公司和舟山定海分公司后，即以上述公司的名義，在未經(jīng)金融等相關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，組織人員通過(guò)打電話、發(fā)傳單等方式公開宣傳，以高息返利為誘餌，宣稱投資款用于農(nóng)林、影視、養(yǎng)老等項(xiàng)目，以與投資人簽訂《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》等形式，向社會(huì)公眾非法募集資金，集資款被其用于兌付投資人本息、公司運(yùn)營(yíng)、部分項(xiàng)目投資等。

　　2017年，陳某某還注冊(cè)成立寧波某養(yǎng)老服務(wù)有限公司，開辦寧波某助老服務(wù)中心，免費(fèi)為老年人提供學(xué)習(xí)、娛樂、健身等服務(wù)，借此吸引投資者。后因資金鏈斷裂，養(yǎng)老項(xiàng)目不了了之。

　　陳某某投資的農(nóng)林、影視等項(xiàng)目也都爛尾了。

　　經(jīng)審計(jì)，截至2018年11月，陳某某利用上述公司非法募集資金1.58億余元，支付投資人本息合計(jì)1.24億余元，未兌付共計(jì)3300萬(wàn)余元。其中已報(bào)案投資人120余人，造成損失1600萬(wàn)余元。

　　這120余名投資人中有108人系老年人，占比86%。

　　此外，2014年8月開始，陳某某明知虞某某(已判刑)從事非法集資活動(dòng)，仍以“無(wú)息借款”為由，向虞某某提供資金賬戶用于轉(zhuǎn)移非法集資款。至2018年8月，陳某某幫助虞某某轉(zhuǎn)移犯罪所得共計(jì)4300萬(wàn)余元。其中，1900萬(wàn)余元陸續(xù)又以“還款”之名交還虞某某，其余款項(xiàng)則被陳某某用于兌付投資人本息、公司運(yùn)營(yíng)等。

　　2021年11月，陳某某主動(dòng)至公安機(jī)關(guān)投案。

　　2022年6月，公訴機(jī)關(guān)指控被告人陳某某犯非法吸收公眾存款罪、洗錢罪，向鄞州法院提起公訴。

　　鄞州法院經(jīng)審理后認(rèn)為，被告人陳某某伙同他人違反國(guó)家金融管理法規(guī)，以高回報(bào)率為誘餌，向社會(huì)公眾非法吸收資金，數(shù)額巨大，擾亂金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。被告人陳某某明知是他人金融詐騙犯罪所得的財(cái)產(chǎn)，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，提供資金賬戶，以借款形式協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，其行為已構(gòu)成洗錢罪。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名均成立。被告人陳某某一人犯數(shù)罪，依法應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人陳某某自動(dòng)投案，并如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)，是自首，依法可以從輕處罰。

　　法院依法判處被告人陳某某有期徒刑六年，并處罰金人民幣二百七十萬(wàn)元。

　　法官說(shuō)法

　　■ 承辦法官：刑事審判庭副庭長(zhǎng) 馬曉

　　近年來(lái)，犯罪分子打著關(guān)愛老年人的幌子，披著溫情的外衣，取得老年人的信任后，通過(guò)涉詐APP、非法養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)、涉老旅游項(xiàng)目，銷售“保健品”、非法集資等途徑騙取老年人的財(cái)產(chǎn)，性質(zhì)惡劣、危害極大，不僅給老年人造成經(jīng)濟(jì)損失，還嚴(yán)重影響了老年人的身心健康和家庭和睦。切實(shí)維護(hù)和保障老年人的合法權(quán)益，關(guān)心老年人的合理需求，事關(guān)社會(huì)的和諧穩(wěn)定、國(guó)家的長(zhǎng)治久安。

　　如何有效預(yù)防養(yǎng)老詐騙?法官提醒：

　　一是多了解法律知識(shí)。平時(shí)多關(guān)注各種新聞媒體、社區(qū)宣傳欄、標(biāo)語(yǔ)等，了解當(dāng)前層出不窮的各類詐騙手法，提高警惕。

　　二是不貪圖便宜。牢記世上沒有“免費(fèi)的午餐”，不拿小禮品，不參加公司提供的免費(fèi)旅游等活動(dòng)，不相信有高額回報(bào)的投資。

　　三是不輕易泄露個(gè)人信息。不接聽陌生人的電話，不在陌生、不正規(guī)的機(jī)構(gòu)、網(wǎng)站填寫資料，妥善保護(hù)好自己的銀行卡密碼、身份證號(hào)碼等關(guān)鍵信息。

　　四是多和配偶、子女溝通。面對(duì)自己不熟悉的領(lǐng)域，特別是投資理財(cái)方面的事情，用錢前要征得家人的同意。

　　老人安則家庭安，家庭安則社會(huì)安。廣大老年朋友一定要了解當(dāng)前層出不窮的各類詐騙手法，提高反詐能力。子女要主動(dòng)幫助老年人遠(yuǎn)離詐騙陷阱，時(shí)刻關(guān)注老年人的情感需求，多一些交流，多一些陪伴。希望全社會(huì)形成合力，用心守護(hù)好每一分養(yǎng)老錢，希望每一位老年人安享晚年。

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