近日，麗水市慶元縣人民檢察院依法對一起傳銷案件提起公訴，該傳銷組織偽造了一個外匯交易平臺瑞鑫國際外匯平臺,該組織打著提供外匯交易的旗號開展網(wǎng)絡(luò)傳銷活動，以高額回報誘騙他人參與該傳銷活動。

　　在外匯天眼上查詢，瑞鑫國際天眼評分很低，只有1.31分，可以看出，該平臺沒有任何實際有效的的監(jiān)管牌照，存在巨大風(fēng)險，在其曝光臺中就有投資者怒斥其是個資金盤。所幸，這個外匯資金盤最終被抓了！

　　經(jīng)依法審查查明：2019年年底，被告人陳某甲、方某某、梅某某伙同曹某某（另案處理）籌備搭建瑞鑫國際外匯平臺。

　　2020年5月6日，瑞鑫國際外匯平臺正式營業(yè)，以提供外匯交易為名，將參加者層級劃分為IB代理、MIB代理、PIB代理和普通會員，要求參加者以購買外匯的方式獲得會員或代理資格，直接或間接以發(fā)展人員的數(shù)量和投資金額作為返利依據(jù)，誘使參與者不斷發(fā)展他人參加，將后參與者的投資用于支付先參與者的返利，并通過設(shè)定匯率賺取參與者入金與出金的匯率差，騙取財物。

　　被告人陳某甲、方某某作為瑞鑫國際外匯平臺的發(fā)起、策劃人，承擔(dān)管理、協(xié)調(diào)、培訓(xùn)等職責(zé)，并為平臺擔(dān)任講師進(jìn)行宣傳；被告人梅某某在平臺搭建過程中起協(xié)調(diào)作用，在平臺營業(yè)后任陳某甲助理，負(fù)責(zé)協(xié)助管理其他員工；被告人李某某、劉某甲任平臺客服，負(fù)責(zé)處理問題，幫助代理與會員參與平臺；被告人薛某某、廖某某、陳某乙任平臺財務(wù)，負(fù)責(zé)管理平臺收支、制作財務(wù)報表。

　　截至被查獲時，瑞鑫國際外匯平臺共發(fā)展代理與會員賬號數(shù)1291個，層級由上至下最高達(dá)到19級，收取參與傳銷活動人員繳納的資金數(shù)額累計3153859美元，合計人民幣22844077元。

　　被告人陳某甲、方某某非法獲利人民幣210000元；被告人李某某、劉某甲、薛某某、廖某某、陳某乙非法獲利人民幣8000元，案發(fā)后其五人已退贓。

　　檢察院認(rèn)為，被告人陳某甲伙同他人非法搭建“瑞鑫國際”外匯平臺，以投資外匯交易為名，積極對外宣傳并采取“拉人頭”的方式發(fā)展下級代理，要求參加者以繳納投資金額獲得代理資格，并按照一定順序組成層級，直接或間接以發(fā)展人員的層級和數(shù)量作為計酬和返利依據(jù)。

　　被告人方某某、梅某某、李某某、劉某甲明知“瑞鑫國際”外匯平臺的經(jīng)營模式，仍參與搭建或負(fù)責(zé)客服溝通等事項，其五人行為均已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十四條之一，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪追究其刑事責(zé)任。

　　被告人薛某某、廖某某、陳某乙通過網(wǎng)絡(luò)幫助平臺管理收支，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪追究其刑事責(zé)任。

　　外匯資金盤是非法的集資組織，最終的結(jié)局都是跟瑞鑫國際一樣早晚東窗事發(fā)、鈴鐺入獄。虛假的外匯平臺根本不具備外匯投資的資質(zhì)，平臺內(nèi)部運作的資金其實就是會員們自己入的金，通過拆東墻補(bǔ)西墻的辦法偽造有流動的資金鏈。