原標(biāo)題：500萬慘遭套牢！電商平臺(tái)兜售“寄賣返利”卻難提現(xiàn)，消費(fèi)者怎么辦？

　　近年來，宣傳消費(fèi)返現(xiàn)的電商平臺(tái)屢見不鮮，與此相關(guān)的騙局也是頻繁出現(xiàn)。

　　近日，21財(cái)經(jīng)客戶端【爆料通】收到一則爆料稱在電商平臺(tái)“恩多多”購買的近千元商品既不發(fā)貨，也無法退款。記者在調(diào)查采訪中發(fā)現(xiàn)，另有多名用戶在該平臺(tái)的上萬元寄賣金無法提現(xiàn)。該平臺(tái)宣稱消費(fèi)者可通過“消費(fèi)-批發(fā)-寄賣-提現(xiàn)”四個(gè)步驟實(shí)現(xiàn)消費(fèi)全額返現(xiàn)，但據(jù)爆料人稱，多名平臺(tái)用戶的賬戶余額并未能成功提現(xiàn)，平臺(tái)用戶自發(fā)統(tǒng)計(jì)當(dāng)前未能提現(xiàn)的總賬戶金額達(dá)500萬余元。平臺(tái)也多日處于非正常運(yùn)營的狀態(tài)。

　　記者以用戶身份致電恩多多客服，對(duì)方表示，“待發(fā)商品都還在統(tǒng)計(jì)中，之后會(huì)統(tǒng)一做發(fā)貨處理；平臺(tái)系統(tǒng)自19日開始進(jìn)行升級(jí)，正常運(yùn)營時(shí)間未定?！苯刂涟l(fā)稿，記者多次致電公司法定代表人，但一直未能接通。

　　互聯(lián)網(wǎng)金融合規(guī)領(lǐng)域多名行業(yè)律師向記者表示，綜合目前材料，平臺(tái)有可能涉嫌組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪、非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪，但最終是否構(gòu)成上述罪名或哪種罪名，還要看警方調(diào)查后查明的具體情節(jié)，結(jié)合多方資料判斷。

　　披著“消費(fèi)返利”外衣的新騙局？

　　記者綜合采訪了解到，“恩多多”是一個(gè)線上購物平臺(tái)，消費(fèi)者登陸平臺(tái)后先進(jìn)入專賣區(qū)進(jìn)行消費(fèi)，消費(fèi)后可憑券進(jìn)入批發(fā)區(qū)。比如，消費(fèi)金額達(dá)1000元后可獲贈(zèng)200元的批發(fā)券作為“入門費(fèi)”，進(jìn)入到批發(fā)區(qū)選購2400元左右的折后商品。

　　那么用戶如何通過批發(fā)“賺錢”？爆料人楊晨向記者表示，平臺(tái)介紹的模式為“低批高賣”，即其購買的2400元商品為折扣商品，但借助平臺(tái)寄賣后，該商品將會(huì)以原價(jià)出現(xiàn)在專賣區(qū)。楊晨稱，折扣通常在5.6折左右，按此計(jì)算，2400元的批發(fā)商品將會(huì)以4285元進(jìn)行寄賣，寄賣成功后，這一銷售額的80%（3428元）將會(huì)作為收益返還給用戶錢包，并且可以提現(xiàn)。

　　據(jù)此規(guī)則，返現(xiàn)最關(guān)鍵的一步在于“寄賣”，若批發(fā)后產(chǎn)品沒有寄賣成功怎么辦？對(duì)此，多名用戶表示，恩多多相關(guān)工作人員曾稱平臺(tái)有成千上萬的消費(fèi)者，可以保證寄賣成功，但其實(shí)并無相關(guān)規(guī)定，“現(xiàn)在才發(fā)現(xiàn)寄賣是假的”“寄賣（很可能）就是虛擬的東西?！?/span>

　　楊晨表示，其經(jīng)熟人介紹加入了恩多多顧客微信群，并于11月15日在專賣區(qū)消費(fèi)了999元。但楊晨至今未收到貨物，亦無顯示物流信息。他回憶，從11月18日開始，平臺(tái)用戶陸續(xù)發(fā)現(xiàn)商品一直未發(fā)貨，而且平臺(tái)也處于非正常運(yùn)營的狀態(tài)。

　　恩多多用戶邱山稱，其于7月下旬使用恩多多，截圖顯示其賬戶里現(xiàn)有寄賣金（寄賣到賬金額）54011.2元，但“10月份提現(xiàn)提不出來了”；用戶吳海提供的截圖顯示，其寄賣金共10433.6元，同樣無法提現(xiàn)。

　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者于11月25日在恩多多平臺(tái)上實(shí)測，在登錄時(shí)，平臺(tái)顯示“首次登錄請(qǐng)掃描推廣者二維碼”，經(jīng)爆料人分享二維碼后，記者才得以成功進(jìn)入平臺(tái)，但在后續(xù)選購?fù)瓿蛇M(jìn)行付款時(shí)，頁面卻一直顯示支付密碼不成功，購買失敗。記者試圖聯(lián)系平臺(tái)線上客服，頁面顯示“客服暫未開通”。在平臺(tái)的批發(fā)超市版塊，頁面顯示“每周六限時(shí)搶購”，但在周六也并未照常開售。

　　12月7日，恩多多發(fā)布了一則有關(guān)返還消費(fèi)金額的公告。公告稱，公司將根據(jù)實(shí)際情況分階段進(jìn)行分批返還。12月13日，楊晨收到了由恩多多發(fā)出的947.05元退款。

　　是否涉及傳銷？

　　楊晨提供的一份截圖顯示，“恩多多徐州團(tuán)隊(duì)②群禁互加”微信群共有296人。他表示，群里成員都是“相互拉的，也都（互）不認(rèn)識(shí)”。他稱，群里的苗某“屬于群里最上級(jí)，拉人加入，掙了不少錢”。

　　此外，邱山提供的一份“會(huì)員推廣”資料顯示，平臺(tái)會(huì)員分成客官、學(xué)徒、伙計(jì)、賬房、掌柜五級(jí)，不同等級(jí)對(duì)應(yīng)不同比例的獎(jiǎng)金分潤，文件署名為恩多多運(yùn)營部。

　　邱山稱，在平臺(tái)消費(fèi)了就是會(huì)員之一，無需另外繳納會(huì)員費(fèi)。文件中的“其他不變”指的是與之前的分潤表一致。

　　北京市重光（重慶）律師事務(wù)所執(zhí)行主任曹陽律師向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，“相互拉人”現(xiàn)象或涉嫌組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，該罪名具體是指組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動(dòng)為名，要求參加者以繳納費(fèi)用或者購買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序的傳銷活動(dòng)。

　　針對(duì)上圖的利潤分成，曹陽律師認(rèn)為恩多多目前只是列明了分享利潤的條件，但不是直接代表通過發(fā)展下線逐級(jí)提成，尚不足以確定為傳銷活動(dòng)，他向記者強(qiáng)調(diào)：

　　“非法吸收公眾存款罪與傳銷罪兩者區(qū)別在于非吸是以高額回報(bào)為幌子吸納資金，借新還舊；后者是通過發(fā)展下線計(jì)酬，通過不斷發(fā)展下線滾動(dòng)資金，避免崩盤?！?/span>

　　他進(jìn)一步介紹，這一罪名具備三大特征：第一，存在不同會(huì)員層級(jí)，一般在3級(jí)以上，如果層級(jí)在3級(jí)以下，人數(shù)在30以上的，仍然可能涉嫌犯罪；第二；直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)；第三，商品銷售僅為其名，不存在真實(shí)的盈利模式。

　　曹陽律師提醒，針對(duì)恩多多平臺(tái)，還需要查明以下基本事實(shí)：注冊(cè)是否需要繳納會(huì)費(fèi)；是否發(fā)展不同的層級(jí)，且發(fā)展下線后是否可以提成；公司是否存在正常的盈利可能；公司是否承諾固定的回報(bào)；公司收取的資金去向，一般需要司法審計(jì)查明。

　　而存在拉人行為的平臺(tái)用戶，是否需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任？曹陽律師對(duì)此稱，若最終該案認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪，“平臺(tái)傳播人員如果是投資人、購買者原則上不按犯罪處理；如果是公司員工則涉嫌犯罪，只是存在主從犯的劃分；若最終該案認(rèn)定為組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，則只追究組織者領(lǐng)導(dǎo)者的刑事責(zé)任，不追究一般參與人員?！?/span>

　　起底恩多多

　　根據(jù)啟信寶數(shù)據(jù)顯示，恩多多所屬公司為上海恩惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，成立于2020年6月28日，注冊(cè)地址為上海市閩行區(qū)中春路988號(hào)11幢2樓，今年7月9日其軟件著作權(quán)“恩多多電商平臺(tái)系統(tǒng)”獲登記批準(zhǔn)，企業(yè)同時(shí)還有一家分支機(jī)構(gòu)“上海恩惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司沈陽分公司”。值得注意的是，企業(yè)經(jīng)營范圍于2021年8月4日曾進(jìn)行了變更，原有的寄賣服務(wù)現(xiàn)已被劃除。

　　恩惠科技的股東由三人組成，分別是公司執(zhí)行董事、大股東姚某，持股比例51%；王某持股29%；監(jiān)事嚴(yán)某持股20%。其中姚某共擔(dān)任六家企業(yè)的法定代表人，除恩惠科技外，其余五家企業(yè)分別為上海日增月益農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司、上海佰維參健康科技有限公司（顯示已注銷）、上海恩情健康科技有限公司（下稱“恩情”）、長沙信雅達(dá)(10.880, 0.48, 4.62%)電子商務(wù)有限公司（顯示已注銷）和沈陽市于洪區(qū)朋鑫日用品經(jīng)銷處（顯示已吊銷），前面三家成立時(shí)間均在2020年至2021年期間。此外，企業(yè)圖譜顯示，恩惠與恩情共屬恩惠網(wǎng)絡(luò)集團(tuán)，注冊(cè)資本總和1500萬人民幣，集團(tuán)成員顯示只姚某一人。

　　綜合當(dāng)前材料，曹陽律師向記者表示，“目前看來，如果（恩多多平臺(tái)）向用戶承諾了高額回報(bào)，則涉嫌非法吸收公眾存款罪，如果未來證據(jù)查明實(shí)際控制人存在非法占有的目的，則會(huì)上升為集資詐騙罪；如果恩多多平臺(tái)并未承諾高額回報(bào)，但其商業(yè)模式為發(fā)展下線并以下線消費(fèi)金額作為計(jì)酬依據(jù)的，則涉嫌組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪。”

　　世輝律師事務(wù)所合伙人王新銳向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者指出，針對(duì)恩多多平臺(tái)上“分享得小費(fèi)、經(jīng)營賺賞錢”“分享就賺錢”等標(biāo)語，“平臺(tái)的宣傳內(nèi)容有可能涉及虛假廣告，平臺(tái)的宣傳還可能同時(shí)違反《反不正當(dāng)競爭法》構(gòu)成虛假宣傳?！?/span>

　　目前，恩多多用戶徐歡已就此事向上海青浦分局徐涇派出所報(bào)案。記者嘗試致電派出所了解情況，對(duì)方表示不予回復(fù)。

　　消費(fèi)者應(yīng)如何辨認(rèn)平臺(tái)合法性？

　　近年來，宣傳消費(fèi)返現(xiàn)的電商平臺(tái)屢見不鮮，相關(guān)騙局也是頻繁出現(xiàn)。

　　記者以“消費(fèi)返現(xiàn)”為關(guān)鍵詞在中國裁判文書網(wǎng)上進(jìn)行搜索，顯示與此相關(guān)的刑事案件有83件、民事案件118件、行政案件2件，一定程度上反映了此類平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)所在，“圈錢+跑路”也多是此類案件涉及商家慣用的套路。

　　面對(duì)此類的網(wǎng)站，一般消費(fèi)者應(yīng)該如何辨認(rèn)平臺(tái)的合法性與否？

　　曹陽律師提醒需要關(guān)注以下四點(diǎn)：

　　1. 注意是否發(fā)展下線，只要發(fā)展下線，從生活經(jīng)驗(yàn)看大概率就存在欺騙消費(fèi)者的情況；

　　2. 注意是否存在明顯異常，比如恩多多中寄賣的批發(fā)產(chǎn)品疑似為虛擬產(chǎn)品，就要提高警惕；

　　3. 看回報(bào)是否過高，過高的回報(bào)要引起警惕，若收益率高于6%就要打問號(hào)；

　　4. 關(guān)注經(jīng)營模式是否具有盈利可能，如果靠發(fā)展下線，靠人海規(guī)模的話，公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)很大。

　　另一方面，相較于消費(fèi)返現(xiàn)，各大電商平臺(tái)的“好評(píng)返現(xiàn)”更是愈加常見。根據(jù)廣東省消委會(huì)近日發(fā)布的《關(guān)于網(wǎng)售"三無產(chǎn)品"及商品標(biāo)識(shí)等問題調(diào)查結(jié)果》顯示，在調(diào)查的600款樣本中有85款樣本附有"好評(píng)返現(xiàn)卡"，通過返現(xiàn)、紅包、卡券等方式誘導(dǎo)消費(fèi)者對(duì)產(chǎn)品作出非客觀評(píng)價(jià)。

　　這是否違反相關(guān)規(guī)定？對(duì)此，曹陽認(rèn)為，“對(duì)于平臺(tái)的好評(píng)返利，鑒于存在真實(shí)交易且已完成，故不屬于違法犯罪行為?！?/span>

　　王新銳則對(duì)記者表示，好評(píng)返現(xiàn)在一定程度上影響了消費(fèi)者評(píng)價(jià)的真實(shí)性和自愿性，對(duì)后續(xù)消費(fèi)者產(chǎn)生誤導(dǎo)的后果，根據(jù)《反不正當(dāng)競爭法》可能構(gòu)成虛假宣傳?！拔覀兞私獾讲糠滞赓u平臺(tái)的商家有因?yàn)榉胖煤迷u(píng)返現(xiàn)卡片被市場監(jiān)管部門處罰的情況”。

　?。ㄉ婕氨先穗[私保護(hù)，以上爆料人、平臺(tái)用戶名字均為化名）