“粉象生活”運(yùn)營公司因涉嫌傳銷被凍結(jié)賬戶、未來集市因涉嫌從事傳銷行為13個(gè)賬戶遭凍結(jié)、米友圈公司因涉嫌傳銷被凍結(jié)10億元……近年來，各地方市場監(jiān)督管理局對(duì)涉嫌傳銷賬戶采取“暫停結(jié)算業(yè)務(wù)”措施時(shí)有發(fā)生。

　　此類現(xiàn)象頻頻發(fā)生，以涉?zhèn)鳛槔碛傻摹皶和＝Y(jié)算”引用國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)的國家工商局、公安部、人民銀行發(fā)布的《關(guān)于嚴(yán)厲打擊傳銷和變相傳銷等非法經(jīng)營活動(dòng)的意見》(國辦發(fā)〔2000〕55號(hào))文件是否適用，今日直聞從國家市場監(jiān)督管理總局相關(guān)答復(fù)了解到，自《禁止傳銷條例》實(shí)施后，國辦發(fā)55號(hào)文件中的規(guī)定已不能適用。

　　# 《禁止傳銷條例》發(fā)布55號(hào)不在適用

　　國辦發(fā)〔2000〕55號(hào)文件是2000年8月13日發(fā)布的，當(dāng)時(shí)國家尚無專門針對(duì)查處傳銷的法律法規(guī)，也無專門規(guī)定行政強(qiáng)制措施的法律法規(guī)，國辦發(fā)〔2000〕55號(hào)文件中賦予工商機(jī)關(guān)對(duì)涉?zhèn)髻~戶實(shí)施“暫停結(jié)算業(yè)務(wù)”的權(quán)力，是當(dāng)時(shí)背景下的權(quán)宜之計(jì)。

　　但隨著2005年《禁止傳銷條例》的頒布施行和2003年《商業(yè)銀行法》、2011年《行政強(qiáng)制法》的修訂，該文件大部分內(nèi)容已不適應(yīng)現(xiàn)實(shí)需要，部分內(nèi)容還存在與現(xiàn)行法律法規(guī)規(guī)定相抵觸的情況。

　　而《禁止傳銷條例》明確規(guī)定了工商機(jī)關(guān)查處傳銷行為時(shí)可以采取的措施，其第十四條第一款規(guī)定：“縣級(jí)以上工商行政管理部門對(duì)涉嫌傳銷行為進(jìn)行查處時(shí)，可以采取下列措施：（一）責(zé)令停止相關(guān)活動(dòng)；（二）向涉嫌傳銷的組織者、經(jīng)營者和個(gè)人調(diào)查、了解有關(guān)情況；（三）進(jìn)入涉嫌傳銷的經(jīng)營場所和培訓(xùn)、集會(huì)等活動(dòng)場所，實(shí)施現(xiàn)場檢查；（四）查閱、復(fù)制、查封、扣押涉嫌傳銷的有關(guān)合同、票據(jù)、賬簿等資料；（五）查封、扣押涉嫌專門用于傳銷的產(chǎn)品（商品）、工具、設(shè)備、原材料等財(cái)物；（六）查封涉嫌傳銷的經(jīng)營場所；（七）查詢涉嫌傳銷的組織者或者經(jīng)營者的賬戶及與存款有關(guān)的會(huì)計(jì)憑證、賬簿、對(duì)賬單等；（八）對(duì)有證據(jù)證明轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。”

　　《禁止傳銷條例 》規(guī)定的工商機(jī)關(guān)可以采取的上述八項(xiàng)措施中，并無對(duì)涉?zhèn)髻~戶實(shí)施凍結(jié)或暫停結(jié)算業(yè)務(wù)的措施，但在第七項(xiàng)、第八項(xiàng)賦予了工商機(jī)關(guān)對(duì)涉?zhèn)髻~戶進(jìn)行查詢和申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)凍結(jié)的權(quán)力。

　　#與《行政強(qiáng)制法》有沖突風(fēng)險(xiǎn)

　　而《行政強(qiáng)制法》第9條規(guī)定了行政強(qiáng)制措施的種類，同時(shí)第10條規(guī)定法律、法規(guī)以外的其他規(guī)范性文件不得設(shè)定行政強(qiáng)制措施。此外，依據(jù)《商業(yè)銀行法》第29條、第30條的規(guī)定，除非法律另有規(guī)定，任何單位和個(gè)人均無權(quán)凍結(jié)、扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款和單位存款。根據(jù)《立法法》相關(guān)規(guī)定，55號(hào)文不屬于行政法規(guī)，其所規(guī)定的"暫停辦理結(jié)算”措施，是對(duì)行政相對(duì)人行使權(quán)利的限制，如繼續(xù)適用，將存在與《行政強(qiáng)制法》《商業(yè)銀行法》有關(guān)規(guī)定相沖突的法律風(fēng)險(xiǎn)。

　　據(jù)此，市場監(jiān)管部門執(zhí)法人員在查辦傳銷案件時(shí)，對(duì)涉嫌傳銷行為資金的掌控，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格依據(jù)《禁止傳銷條例》第14條第一款第八項(xiàng)的規(guī)定，“對(duì)有證據(jù)證明轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)”，不應(yīng)再將55號(hào)文規(guī)定的“暫停辦理結(jié)算”作為法律依據(jù)適用。

　　顯然，連行政法規(guī)都算不上的國辦發(fā)〔2000〕55號(hào)文件規(guī)定的“凍結(jié)”措施是自然失效的，這是毋庸置疑的。

　　# “暫停結(jié)算”不符法律規(guī)定

　　也許是由于市場監(jiān)管總局的答復(fù)，沒有在官網(wǎng)上公開，因此全國很多地方的市場監(jiān)管執(zhí)法人員可能不知道有這個(gè)答復(fù)的存在，所以導(dǎo)致一些地方的市場監(jiān)管部門仍然樂此不疲地對(duì)涉?zhèn)髻~戶實(shí)施暫停結(jié)算措施。

　　除了市場監(jiān)管總局的上述答復(fù)外，總局價(jià)格監(jiān)督檢查和反不正當(dāng)競爭局（規(guī)范直銷與打擊傳銷辦公室）還在《中國市場監(jiān)管報(bào)》中涉及了這個(gè)問題。

　　總局解答稱，當(dāng)前有些地方依據(jù)55號(hào)文件第四條“對(duì)涉嫌從事傳銷和變相傳銷等非法經(jīng)營活動(dòng)的單位和組織者，經(jīng)縣級(jí)以上工商行政管理局局長批準(zhǔn)，由有關(guān)工商行政管理機(jī)關(guān)持有效的批準(zhǔn)文件通知開戶銀行在六個(gè)月內(nèi)暫停其辦理結(jié)算業(yè)務(wù)，各銀行應(yīng)予支持和配合。對(duì)涉嫌單位和組織者正常的費(fèi)用開支和特殊資金需要，經(jīng)縣級(jí)以上工商行政管理局局長批準(zhǔn)后方可辦理結(jié)算”的規(guī)定，直接由市場監(jiān)管部門對(duì)涉?zhèn)髻~戶實(shí)施暫停結(jié)算，這種做法是不符合法律規(guī)定的。

　　今日直聞采訪相關(guān)風(fēng)控專業(yè)人士表示，55號(hào)文件出臺(tái)較早主要為了規(guī)范當(dāng)時(shí)各個(gè)區(qū)縣執(zhí)法不規(guī)范行為而發(fā)的文，在實(shí)踐過程中區(qū)縣基本不執(zhí)行此文件，目前執(zhí)法是工商部門聯(lián)合法院一同辦案，工商部門向法院申請(qǐng)對(duì)涉嫌傳銷賬戶實(shí)施凍結(jié)，所以也避開了違反相關(guān)法律等情況。目前此類情況較多企業(yè)賬戶一旦被凍結(jié)，申請(qǐng)解凍目前還是比較困難，需要通過外事途徑去解決。