謊稱購買保健品,非法集資600多萬元
近日,青海省西寧市公安局城北分局經(jīng)偵大隊破獲一起打著購買保健品名義進(jìn)行非法吸收公眾存款案件。
短短半年時間內(nèi),5名犯罪嫌疑人先后對80多名群眾進(jìn)行洗腦宣傳,稱只要購買他們公司的保健品,不僅可以免費(fèi)領(lǐng)取禮品,而且每個月至少還有3000元錢的“廣告費(fèi)”可以領(lǐng)取,但前提是需要大家把公司的保健品推薦給周圍的朋友。既能吃到保健品,又能獲得豐厚的回報,面對這樣的誘惑,不少人動了心。
那么真的能拿到“廣告費(fèi)”嗎?還真別說,一開始推廣成功的人真的收到了這筆錢。
起初,確實有不少參與人拿到所謂的“廣告費(fèi)”,于是他們又陸續(xù)買了不少保健品,參與的熱情越來越大,更有甚者單次的“投資”金額就高達(dá)80萬元。等到警方鎖定犯罪嫌疑人并將其繩之以法的時候,這伙人已經(jīng)非法吸收公眾存款600萬元。
警方表示,這類案件屬于非法吸收公眾存款罪。
非法集資常見手段有:
承諾高額回報,編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話。暴利引誘是所有詐騙犯罪嫌疑人欺騙群眾的不二法門。不法分子為吸引更多群眾,往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報。為了騙取更多的人參與,非法集資者開始是按時足額兌現(xiàn)先期投入者的本息,然后拆東墻補(bǔ)西墻,用后來集資人的錢兌現(xiàn)先前的本息,等達(dá)到一定規(guī)模后,便秘密轉(zhuǎn)移資金,攜款潛逃。
編造虛假項目或訂立陷阱合同,一步步將群眾騙入泥潭。不法分子以種植仙人掌、螺旋藻、蘆薈、火龍果、冬蟲夏草,養(yǎng)殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義,騙取群眾資金;有的以開發(fā)所謂高新技術(shù)產(chǎn)品為名吸收公眾存款;有的編造植樹造林、集資建房等虛假項目,騙取群眾“投資入股”;有的以商鋪返租等方式,承諾高額固定收益,吸收公眾存款。
混淆投資理財概念,讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新名詞迷惑群眾,假稱為新投資工具或金融產(chǎn)品;有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費(fèi)增值返利、電子商務(wù)等新的經(jīng)營方式,欺騙群眾投資。
裝點(diǎn)門面,用合法外衣或名人效應(yīng)騙取群眾的信任。為給犯罪活動披上合法外衣,不法分子往往成立公司,辦理完備的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù),以掩蓋其非法目的,而無實際經(jīng)營或投資項目。這些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點(diǎn)、聘請名人做廣告等加大宣傳,騙取群眾信任。
利用網(wǎng)絡(luò),通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊。不法分子租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站,發(fā)展人頭一般用代號或網(wǎng)名,有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺和QQ、MSN等即時通訊工具,傳播虛假信息,誘騙群眾上當(dāng)。一旦被查,便以下線不按規(guī)則操作等為名,迅速關(guān)閉網(wǎng)站,攜款潛逃。在潛逃前還發(fā)布所謂通告,要下線人員記住自己的業(yè)績,承諾日后重新返利,借此來穩(wěn)住受騙群眾。
利用精神、人身強(qiáng)制或親情誘騙,不斷擴(kuò)大參與人群體。許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風(fēng)險、高回報勸說下參與的。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系,以高額利息誘惑,非法獲取資金。有些傳銷人員,在傳銷組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下,為了完成或增加自己的業(yè)績,不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋好友加入,有的連自己的父母、配偶和子女都不放過,造成親情反目,導(dǎo)致人間悲劇。
非法集資最直接、最主要的危害后果就是給參與人造成巨大的經(jīng)濟(jì)損失,尤其對于老年人、離退休人員、失業(yè)人員、低收入人群等,這些損失往往是其今后用于生活、養(yǎng)老、治病等方面的一生積蓄,對參與人及其家人生活影響巨大。
同時,部分參與人“投資”并未征得家人同意,若不能追回,勢必影響家人關(guān)系,嚴(yán)重者可致家庭破裂。部分參與人的加入是其他參與人引薦,“投資”一旦受損極可能將責(zé)任歸咎于引薦者,給原本和諧的社會關(guān)系蒙上陰影。而且,由于參與人眾多,造成的損失對生活影響頗大,一些參與人因不滿而群體上訪,有的甚至演變發(fā)展成為群體性事件。
在此提醒廣大群眾,面對花樣百出的非法集資手段,要保持清醒頭腦,珍惜自己的血汗錢,保衛(wèi)父母的養(yǎng)老錢,守住子女的讀書錢。