近期，各地公安紛紛推出“反詐”宣傳，劍指“虛擬幣”、“傳銷電商”、“倒賣公民個(gè)人信息”、“網(wǎng)絡(luò)博彩”、“各種套路網(wǎng)騙”等。新一輪專項(xiàng)整治正穩(wěn)定輸出，網(wǎng)絡(luò)灰黑產(chǎn)老哥們不禁虎軀一震：開局不穩(wěn)，隨時(shí)要崩。

　　前有哀鴻遍野的“P2P”、一網(wǎng)打盡的“現(xiàn)金貸”、技術(shù)越好牢房越早的“爬蟲”等，后有日進(jìn)斗金的“網(wǎng)絡(luò)賭博”、洗錢利器的“第三/四方支付”等，互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)已然成為犯罪高發(fā)地。程序員（小碼哥）成為高危職業(yè)，賺著賣白菜的錢，操著賣白粉的心，走向監(jiān)獄不歸路。

　　而司法實(shí)務(wù)中，上述新型網(wǎng)騙犯罪仍存在諸多爭(zhēng)議之處，互聯(lián)網(wǎng)合規(guī)君簡(jiǎn)要?dú)w納如下、再搬一磚：

　　虛擬幣

　　虛擬幣/山寨數(shù)字貨幣，一直是刑事打擊重點(diǎn)，整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈所涉罪名眾多，犯罪集中度高，條條道路通監(jiān)獄。

　　由于虛擬幣的案發(fā)金額較高，一般的項(xiàng)目方（一兩年前空氣幣ICO火爆）所牽涉的資金輕松上千萬(wàn)、上億，如果定詐騙罪或集資詐騙罪，主犯直接牢底坐穿。但這些虛擬幣的市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)極大（基本由項(xiàng)目方或莊家控盤操縱價(jià)格），如何認(rèn)定犯罪金額成為實(shí)務(wù)難題。而且很多投資人，本就是奔著“不是你割我，就是我割你”、“梭哈，贏了游艇嫩模、輸了下地干活”的雄心壯志去的，詐騙的受害人問(wèn)題也依然存在爭(zhēng)議。在取證上，由于區(qū)塊鏈的特性，如犯罪嫌疑人不交出私鑰或虛擬幣被洗到成千上萬(wàn)個(gè)地址去，將大大增加司法成本。

　　而非明星項(xiàng)目（滿天飛的詐騙山寨幣），由于不能自帶流量（沒(méi)有名人站臺(tái)背書，18年下半年是騙子項(xiàng)目興風(fēng)作浪的巔峰時(shí)期），往往會(huì)采用所謂的社群化營(yíng)銷（嗯，傳銷）。入門費(fèi)（買幣）、多層級(jí)（拉人頭買幣）、團(tuán)隊(duì)計(jì)酬（拉人頭送幣），組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪妥妥扣上。傳銷組織打著各類幣的名義，從一線城市開始往二、三、四線城市猛推。傳銷幣有一個(gè)特性，就是某村的某個(gè)人在搞，就會(huì)帶動(dòng)整個(gè)村的人去搞。拉低智商這個(gè)事就像病毒，傳染能力堪比埃博拉。

　　定傳銷是魔法攻擊，入罪易但量刑較低，打擊一片；

　　定詐騙是精準(zhǔn)暴擊，入罪難但量刑較高，殺雞儆猴。

　　傳銷電商

　　社交電商是傳銷電商的重災(zāi)區(qū)，又能騙、又有錢。傳統(tǒng)線下的傳銷組織換個(gè)網(wǎng)絡(luò)馬甲，搖身一變就是新電商、新經(jīng)濟(jì)，但本質(zhì)還是靠人頭賺錢。

　　打擊傳銷電商，主要有刑事規(guī)制與行政處罰。

　　刑事規(guī)制的穿透審查。刑事意義上的“傳銷”，主要構(gòu)成要件為“入門費(fèi)”、“層級(jí)”、“團(tuán)隊(duì)計(jì)酬”。在刑事規(guī)制的穿透審查下，無(wú)論是“188爆款”、“399大禮包”還是“金鉆銀鉆奧迪雙鉆”、“尊貴會(huì)員權(quán)益”，都有可能被認(rèn)定為“變相”收取入門費(fèi)；無(wú)論將各類層級(jí)體系搭建在電商體系內(nèi)或外，還是絞盡腦汁想出各類“頭銜名號(hào)”的，都有可能被認(rèn)定為“變相”組成層級(jí)；無(wú)論以各種“營(yíng)銷費(fèi)”、“培訓(xùn)費(fèi)”、“推薦費(fèi)”等名義發(fā)放傭金，還是以各類積分、產(chǎn)品抵扣傭金的，都有可能被認(rèn)定為“變相”團(tuán)隊(duì)計(jì)酬。刑法是個(gè)筐，啥都能往里裝。一個(gè)“變相”，博大精深。

　　行政處罰將會(huì)是執(zhí)法常態(tài)?；ヂ?lián)網(wǎng)合規(guī)君曾與某區(qū)工商部門交流，他們認(rèn)為，只要有“層級(jí)”，不管幾級(jí)，都涉嫌違反《禁止傳銷條例》，構(gòu)成行政監(jiān)管意義上的“傳銷”，可沒(méi)收非法財(cái)物、沒(méi)收違法所得等。如果以此為標(biāo)準(zhǔn)，社交電商行業(yè)基本全軍覆沒(méi)。而近期某些社交電商被異地工商部門查處，被法院凍結(jié)銀行賬戶，處罰沒(méi)收幾千萬(wàn)甚至上億的資金，據(jù)此可見一斑。異地執(zhí)法是杯酒，個(gè)中滋味細(xì)細(xì)品。不懂？再讀一遍本節(jié)的第一句。

　　倒賣公民個(gè)人信息

　　倒賣公民個(gè)人信息這個(gè)事，是個(gè)積淀已久的歷史問(wèn)題。由于互聯(lián)網(wǎng)里的個(gè)人信息裸奔已久，涉案當(dāng)事人往往仰天驚呼“我不就傳了個(gè)文件，怎么就變犯罪了？”、“朋友讓我?guī)蛡€(gè)忙，我也不知道是犯罪”等等，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)基本還停留在幼兒園階段。

　　反觀大數(shù)據(jù)行業(yè)，當(dāng)然也處于普遍性的違規(guī)違法狀態(tài)。一是由于數(shù)據(jù)行業(yè)本身相關(guān)的法律法規(guī)缺位嚴(yán)重、立法滯后，導(dǎo)致刑法兜底、入罪容易；二是各類標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)則爭(zhēng)相出臺(tái)，但真要將數(shù)據(jù)流從授權(quán)同意、獲取收集、存儲(chǔ)使用、共享傳輸、刪除銷毀等各個(gè)環(huán)節(jié)都能做到完全的合法合規(guī)，那么昂貴的商業(yè)成本與技術(shù)成本讓大部分?jǐn)?shù)據(jù)公司破產(chǎn)在即。

　　因此合規(guī)往往不是法律問(wèn)題，而是商業(yè)問(wèn)題（金錢成本）與技術(shù)問(wèn)題（時(shí)間成本）。只有商業(yè)和技術(shù)解決不了的，才會(huì)成為法律問(wèn)題（刑事風(fēng)險(xiǎn)）。

　　也正如此，公司所在地的司法環(huán)境將是營(yíng)商環(huán)境的重要組成部分，甚至是核心部分。個(gè)別省市對(duì)大數(shù)據(jù)較為開放，即只要平臺(tái)的用戶已進(jìn)行授權(quán)同意，不管平臺(tái)所收集的用戶信息是否遠(yuǎn)超授權(quán)同意的內(nèi)容或權(quán)限范圍，盡量不采取刑事打擊，而以行政監(jiān)管方式要求平臺(tái)整改。而對(duì)大數(shù)據(jù)并不友好的個(gè)別省市，看到平臺(tái)超授權(quán)收集用戶信息的，對(duì)越權(quán)部分的收集行為都定性為侵犯公民個(gè)人信息。在法律層面上，大家都沒(méi)錯(cuò)，因此跨省搶人大戰(zhàn)一觸即發(fā)。

　　上下游一鍋端

　　由于互聯(lián)網(wǎng)灰黑產(chǎn)的產(chǎn)業(yè)鏈分工越來(lái)完整細(xì)分、專業(yè)分工、聯(lián)絡(luò)隱秘，從提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，到提供廣告推廣、支付結(jié)算、財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移等，就某一起刑事案件，以傳統(tǒng)的幫助犯予以認(rèn)定越來(lái)越難，對(duì)黑灰產(chǎn)產(chǎn)業(yè)鏈的打擊也越來(lái)越難，通常是今天消失了一家公司，明天又涌現(xiàn)出更多的公司。

　　司法解釋的出臺(tái)，掃除法律障礙、推進(jìn)專項(xiàng)打擊。2019年11月1日起施行的《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》，用“非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪”與“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”這兩個(gè)罪名，基本將整個(gè)“網(wǎng)絡(luò)詐騙”產(chǎn)業(yè)鏈上下游一鍋端。