募集資金5.71億元，涉及233人，未返還1.27億元……10月30日，“深圳市人民檢察院”微信公眾號(hào)發(fā)布消息稱，犯罪嫌疑人劉永生涉嫌集資詐騙罪、犯罪嫌疑人王來(lái)喜、袁艷林、陳嘉鑫等九人涉嫌非法吸收公眾存款罪一案，已于近日由深圳市公安局福田分局移送該院審查起訴。

　　偵查機(jī)關(guān)認(rèn)定：2013年11月起，犯罪嫌疑人劉永生以非法占有為目的，為騙取社會(huì)公眾資金，虛構(gòu)投資項(xiàng)目，以深圳市中天財(cái)富投資管理有限公司（簡(jiǎn)稱中天財(cái)富公司）名義成立11家有限合伙企業(yè)，先后發(fā)行銷售11只私募基金產(chǎn)品（其中，深圳市中天貳號(hào)投資企業(yè)（有限合伙）基金產(chǎn)品在中基協(xié)有備案，其它10只基金產(chǎn)品未在中基協(xié)備案）。

　　中天財(cái)富公司通過(guò)舉辦產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)、發(fā)布微信公眾號(hào)、業(yè)務(wù)員宣傳等方式向不特定對(duì)象宣傳推介私募基金產(chǎn)品，向投資者承諾本金不受損失或承諾最低收益，同時(shí)還向非合格投資者募集資金。

　　在中天財(cái)富的宣傳欺騙下，多名投資人出資認(rèn)購(gòu)上述基金產(chǎn)品。

　　經(jīng)查，中天財(cái)富在募集資金后，未按照基金合同或合伙協(xié)議的約定使用，存在將投資者募集資金轉(zhuǎn)入劉永生個(gè)人銀行賬戶和其關(guān)系密切的親屬、朋友個(gè)人銀行賬戶、公司及關(guān)聯(lián)公司銀行賬戶的情況，用于支付償還前期投資人本息、對(duì)外投資放貸、公司運(yùn)營(yíng)及被劉永生個(gè)人非法占有。

　　犯罪嫌疑人劉永生為中天財(cái)富法定代表人、實(shí)際控制人，負(fù)責(zé)深圳市中天財(cái)富投資管理有限公司及關(guān)聯(lián)公司的整體事務(wù)、資金調(diào)撥權(quán)使用權(quán)、對(duì)外投資。

　　犯罪嫌疑人王來(lái)喜、袁艷林、陳嘉鑫、羅顯林、梁超、陳文飛、劉國(guó)群、李木鑫、丘達(dá)成明知中天財(cái)富發(fā)行銷售的基金產(chǎn)品未在中基協(xié)備案，所募集資金未投向基金對(duì)應(yīng)的標(biāo)的，為非法牟利，仍在中天財(cái)富工作并向社會(huì)公眾宣傳銷售相關(guān)基金產(chǎn)品，領(lǐng)取高額工資及提成。

　　經(jīng)初步審計(jì)，2013年11月至2019年12期間，中天財(cái)富通過(guò)11個(gè)基金公司（其中8個(gè)基金公司有資金流，3個(gè)基金公司沒(méi)有資金流）共收到233位投資人轉(zhuǎn)入資金571347473元，其中返還投資人434930009.02元，另通過(guò)劉永生個(gè)人賬戶返還投資人7257336.89元，通過(guò)業(yè)務(wù)員自身賬戶返還投資人2621080元，累計(jì)返還投資人444808425.91元，未返還126539047.09元。

　　【提示】

　　相對(duì)而言，私募領(lǐng)域的非法集資較具迷惑性，一般投資者不易識(shí)別。不過(guò)，仔細(xì)琢磨，仍然不難發(fā)現(xiàn)不法分子的馬腳。

　　例如，在中天財(cái)富一案中，至少有四個(gè)漏洞：

　　其一，備案有貓膩。正規(guī)的私募管理人和私募產(chǎn)品，都應(yīng)該在中基協(xié)備案。而中天財(cái)富先后發(fā)行銷售11只私募基金產(chǎn)品，只有1只產(chǎn)品有備案。

　　其二，公開(kāi)宣傳推介。私募私募，私下募集，不得公開(kāi)宣傳推介。而中天財(cái)富通過(guò)舉辦產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)、發(fā)布微信公眾號(hào)、業(yè)務(wù)員宣傳等方式向不特定對(duì)象宣傳推介私募基金產(chǎn)品，明顯違規(guī)！

　　其三，向投資者承諾本金不受損失或承諾最低收益。國(guó)家有規(guī)定，理財(cái)產(chǎn)品不得承諾保本，不能承諾收益。

　　其四，向非合格投資者募集資金。私募投資有門檻，不是一般人想投就能投的！